點(diǎn)擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬題匯總

　　1.2004年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事件的(　　)。

　　A.《證券投資基金會(huì)計(jì)核心算辦法》正式實(shí)施

　　B.《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》正式實(shí)施

　　C.《證券投資基金管理暫行辦法》正式實(shí)施

　　D.《中華人民共和國證券投資基金法》正式實(shí)施

　　答案：D

　　解析：中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事件的《中華人民共和國證券投資基金法》正式實(shí)施。

　　2.投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為(　　)。

　　A.開戶 B.申報(bào)

　　C.成交 D.委托

　　答案：D

　　解析：投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為委托。

　　3.由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　答案：A

　　解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

　　4.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.累積性 B.隱藏性

　　C.或然性 D.潛在性

　　答案：A

　　解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　5.關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是(　　)。

　　A.股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　B.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　C.股票是設(shè)權(quán)證券

　　D.股票是證權(quán)證券

　　答案：D

　　解析：股票的性質(zhì)(1)股票是有價(jià)證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權(quán)證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權(quán)利證券。

　　6.為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債是(　　)。

　　A.建設(shè)國債

　　B.赤字國債

　　C.戰(zhàn)爭國債

　　D.特種國債

　　答案：D

　　解析：特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

　　7.一般意義上的優(yōu)先股具有的特點(diǎn)之一是在發(fā)行時(shí)事先確定(　　)。

　　A.紅利率

　　B.股息率

　　C.現(xiàn)金額

　　D.票面金額

　　答案：B

　　解析：優(yōu)先股的股息率固定。

　　8.股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是(　　)。

　　A.證權(quán)證券

　　B.要式證券

　　C.資本證券

　　D.有價(jià)證券

　　答案：C

　　解析：股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是資本證券。

　　9.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于(　　)。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在場(chǎng)外交易的股票

　　C.已上市交易的債券

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

　　答案：B

　　解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　10.股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東(　　)通過決議。

　　A.三分之一

　　B.三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　答案：B

　　解析：股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東2/3通過決議。

　　11、發(fā)行人申請(qǐng)首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于(　　)萬元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人申請(qǐng)首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)。

　　12、根據(jù)(　　)我國公布的《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)2015年4月7日我國公布的《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。

　　13、(　　)美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評(píng)級(jí)框架”，其中一維是借款人評(píng)級(jí)，另一維是債項(xiàng)評(píng)級(jí)，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計(jì)提準(zhǔn)備金和貸款定價(jià)等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　參考答案：C

　　參考解析：2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評(píng)級(jí)框架”，其中一維是借款人評(píng)級(jí)，另一維是債項(xiàng)評(píng)級(jí)，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計(jì)提準(zhǔn)備金和貸款定價(jià)等。

　　14、折價(jià)發(fā)行債券時(shí)，其發(fā)行價(jià)格與債券面值的關(guān)系為(　　)。

　　A.價(jià)格高于面值

　　B.價(jià)格低于面值

　　C.價(jià)格等于面值

　　D.不一定

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的面值和債券的實(shí)際發(fā)行價(jià)格往往是不一致的。當(dāng)債券的發(fā)行價(jià)格低于債券面值時(shí)，稱為折價(jià)發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價(jià)格等于票面價(jià)值時(shí)，稱為平價(jià)發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價(jià)格高于債券面值時(shí)，稱為溢價(jià)發(fā)行。

　　15、關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生

　　B.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步縮小，對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　　C.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　　D.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制。

　　16、證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起(　　)個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。

　　17、( )　新修訂的《保險(xiǎn)法》開始實(shí)施，標(biāo)志著國內(nèi)保險(xiǎn)資金運(yùn)用開始進(jìn)入快車道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：C

　　參考解析：2003年1月1日，新修訂的《保險(xiǎn)法》開始實(shí)施。以新《保險(xiǎn)法》實(shí)施為標(biāo)志，國內(nèi)保險(xiǎn)資金運(yùn)用開始進(jìn)入快車道。

　　18、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　19、個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按(　　)計(jì)入應(yīng)納稅所得額。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按25%計(jì)入應(yīng)納稅所得額。

　　20、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束(　　)個(gè)月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財(cái)務(wù)狀況確定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束6個(gè)月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財(cái)務(wù)狀況確定。

　　21、因證券期貨市場(chǎng)波動(dòng)、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在(　　)個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時(shí)在該情形發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：因證券期貨市場(chǎng)波動(dòng)、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時(shí)在該情形發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報(bào)告。

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