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　　第 1 題單選題

　　資產證券化的發(fā)起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是( )。

　　Ⅰ.政府機關 Ⅱ.金融機構 Ⅲ.大型工商企業(yè) Ⅳ.個人投資者

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　資產證券化的發(fā)起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業(yè)。

　　第 2 題單選題

　　屬于公司型基金特征的是( )。

　　I .基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上

　　III.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV. 基金的組織結構與一般股份公司類似;設有董事會和股東大會，基金資產歸公司所有

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東

　　第 3 題

　　參與證券投資的金融機構包括( )。

　　I.中央銀行

　　Ⅱ.銀行業(yè)金融機構

　　Ⅲ. 債券經(jīng)營機構

　　Ⅳ. 保險經(jīng)營機構

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構以及其他金融機構等。

　　第 4題

　　金融期權的主要功能有( )。

　　Ⅰ.投資功能

　　Ⅱ.套期保值功能

　　Ⅲ.籌資功能

　　Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.ⅠⅣ B.ⅠⅡ C.Ⅱ Ⅳ D.Ⅲ Ⅳ

　　第 5 題

　　境外上市外資股包括( )

　　I.H 股 Ⅱ.B 股 Ⅲ. N 股 Ⅳ. S 股

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　常識題，B 股屬于境內上市外資股。

　　第 6 題

　　股權分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )。

　　I.流通股

　　Ⅱ. 非流通股

　　Ⅲ. 普通股

　　Ⅳ.優(yōu)先股

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】A

　　股權分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。這是我國經(jīng)濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。

　　第 7題

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　I.資金性質不同

　　Ⅱ. 投資者的地位不同

　　Ⅲ. 基金的營運依據(jù)不同

　　Ⅳ. 發(fā)行規(guī)模不同

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】C

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　第 8 題

　　一股來說，債券具有的特征包括( )。

　　I. 流動性

　　Ⅱ. 永久性

　　Ⅲ. 安全生

　　Ⅳ. 收益性

　　A、I.ⅢⅡ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.ⅡLⅣ

　　D、I.ⅡⅢ.Ⅳ

　　【正確答案】C

　　債券的特征包括⑴償還性。⑵流動性。⑶安全性。(4)收益性。

　　第 9 題

　　按不同標準劃分，金融市場可分為( )。

　　I. 貨幣市場和資本市場

　　Ⅱ. 外匯市場和金融衍生品市場

　　Ⅲ. 發(fā)行市場和流通市場

　　Ⅳ. 國際金融市場和國內金融市場

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　1.按照所交易金融資產的期限劃分，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。2.按照組織方式劃分，金融市場可分為有組織的市場和無組織的市場。3.按照金融資產的新舊程度不同，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。4.按照金融資產的性質不同，金融市場可分為股權市場和債權市場。5.按照開放程度不同，金融市場可分為國內金融市場和國際金融市場。

　　第 10 題

　　金融衍生工具市場的功能包括( )。

　　I.價格發(fā)現(xiàn)

　　Ⅱ. 套期保值

　　Ⅲ. 投機獲利

　　Ⅳ. 融通資金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　金融衍生工具市場的功能編輯知識點批量⑴價格發(fā)現(xiàn)功能。⑵套期保值功能(又被稱為”風險管理功能")。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。⑶投機獲利手段。

　　第 12 題

　　下列關于風險與暴露的描述中，正確的是( )

　　I. 風險與暴露如影隨形，緊密結合

　　Ⅱ. 暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)

　　Ⅲ. 風險是一種可能性

　　Ⅳ.沒有風險暴露就沒有風險

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一半可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。

　　第 13 題

　　存款準備金的類別一般分為( )。

　　I.活期存款準備金

　　Ⅱ. 定期存款準備金

　　Ⅲ. 超額準備金

　　Ⅳ. 儲蓄存款準備金

　　A、I.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】D

　　選項四個都屬于存款準備金的類別。

　　第 14 題

　　金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點具體表現(xiàn)為( )。

　　I.結算方式不同

　　Ⅱ.交易對象不同

　　Ⅲ.交易方式不同

　　Ⅳ.交易目的不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、I.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】D

　　金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點主要表現(xiàn)為(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。

　　第 15題

　　我國的國際債券主要有( )

　　I .政府債券

　　Ⅱ .金融債券

　　Ⅲ. 特種債券

　　Ⅳ. 可轉換公司債券

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　我國的國際債務主要有政府債券金融債券和可轉換公司債券。

　　第 16 題

　　衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括

　　I.期貨基金

　　Ⅱ. 期權基金

　　Ⅲ. 認股權證基金

　　Ⅳ. 指數(shù)基金

　　A、I.Ⅱ

　　B、I.Ⅱ,Ⅲ

　　C、I,Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】B

　　指數(shù)基金不屬于衍生證券投資基金。

　　第 17 題

　　按照選擇權的性質劃分，金融期權可以劃分為( )。

　　I . 認購權

　　II . 美式期權

　　III.認沽權

　　IV. 歐式期權

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　【正確答案】A

　　按照選擇權的性質劃分，金融期權可以劃分為買入(認購)和賣出(認沽)期權。

　　第 18 題

　　貨幣政策的最終目標包括( )。

　　I .平衡國際收支

　　II.幣值的穩(wěn)定

　　Ⅲ.促進經(jīng)濟增長

　　Ⅳ.加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　貨幣政策的最終目標;(1)穩(wěn)定物價。(2)充分就業(yè)。(3)促進經(jīng)濟增長。(4)平衡國際收支<

　　第 19 題

　　以下關于派發(fā)股利的說法正確的有( )

　　I .現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

　　II.最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

　　Ⅲ.股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

　　Ⅳ.財產股息種負債股息

　　【正確答案】A

　　財產股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產向股東分配股息，負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或 應付票據(jù)作為股息分派給股東.

　　第 20 題

　　債券的票面要素包括( )。

　　I .債券的票面價值

　　II.債券的到期期限

　　III.債券的票面利率

　　Ⅳ.債券發(fā)行者名稱

　　A.ⅠⅡ

　　B. Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式票面形式表達。通常，債券票面上的要素包 括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。

　　第 21題

　　宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是( )。

　　I .波及范圍廣

　　II .干擾程度深

　　III. 作用機制復雜

　　IV. 導致股價波動幅度較大

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜共可能導致股價波動幅度大。

　　第 22題

　　下列關于金融期貨與金融期權交易者權利與義務對稱性說法正確的是( )。

　　I . 金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性

　　II. 金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履行的權利，又有自已對對方履約的義務

　　III. 金融期權交易的賣方只有權利沒有義務，而期權的買方只有義務沒有權利

　　Ⅳ.金融期貨交易雙方的權利與義務不對稱

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ

　　【正確答案】A

　　金融期貨交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約權利，又有自己對對方履 約的義務。而金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而 期權的賣方只有義務沒有權利。

　　第 23 題

　　債券與股票的區(qū)別

　　I . 權利不同

　　II. 目的不同

　　III. 期限不同

　　IV. 收益不同

　　V. 風險不同

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ V

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ V

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　債券與股票的區(qū)別(1)權利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風險不同

　　第 24 題

　　對證券公司的股東及實際控制人認識正確的是( )。

　　I.股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

　　II.實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人

　　III.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會應及時報告，并責令糾正

　　IV.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔保

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。

　　第25 題、

　　普通股股東的權利( )。

　　I. 公司重大決策參與權

　　II. 公司資產收益權和剩余資產分配權

　　III. 查閱公司宣程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記彔、董事會會議決議、監(jiān)事會會義決議、財務會計報舍

　　IV. 股東持有的股份可依法轉讓

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ

　　【正確答案】B

　　考察普通股東權益

　　第 26 題

　　目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括( )。

　　I . 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　II. 國債回購利率(7 天)

　　III. 年期定期存款利率

　　IV. 互換期限從 7 天到 3 年;交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　【正確答案】D

　　目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率、國債回購利率( 天)、1 年期定期存款利率、互換期限從 7 天到 3 年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

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