點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》提分練習匯總

　　第 1 題

　　貨幣市場主要包括( )。

　　I. 同業拆借市場

　　II. 票據市場

　　III. 回購市場

　　IV. 貨幣市場基金

　　A、 I . III

　　B、 II. IV

　　C、 I. III. IV

　　D、 I. II. III. IV

　　【正確答案】D

　　貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。

　　第 2 題

　　以下哪種債券大多為信用債券( )。

　　Ⅰ.一般公司債 Ⅱ.國債 Ⅲ.金融債 Ⅳ.信用良好的公司發行的公司債券

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　囯債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券-

　　第 3題

　　風險報告應具備的要求有( )。

　　I .輸入的數據必須準確有效

　　II.應具有實效性

　　III.對不同的部門提供不同的報告

　　IV.應具有普遍性

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　風險報告應具備以下幾方面的要求(1)輸入的數據必須準確有效，必須經過復查和校對來源于多個渠 道的數據才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。

　　第4 題;

　　監事應當對公司( )履行信息披露職責的行為進行監督。

　　I .董事

　　II 監車

　　III.高級管理人員

　　IV.公關人員

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ

　　【正確答案】A

　　考察信息披露事務管理。

　　第 5 題

　　下列選項中，能夠影響流動性強弱的是( )。

　　I .金融機構的資產負債比例及構成

　　II.客戶的財務狀況和信用

　　III.二級市場的發育程度

　　IV.已建立的融資渠道

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發育程度、己建立的融資渠道等。

　　第 6 題

　　按基金運作方式不同，可分為( )。

　　I. 交易型開放式指數基金

　　II. 封閉式基金

　　III. 開放式基金

　　IV. 上市開放式基金

　　A.Ⅱ Ⅳ

　　B.Ⅱ Ⅲ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ

　　【正確答案】B

　　按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　第 7 題

　　開放式基金和封閉式基金的區別在于( )。

　　I . 基金單位交易價格的計算標準不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III. 發行規模限制的不同

　　IV. 期限不同

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等 7 項不同。

　　第8 題

　　債券的有價證券屬性主要表現為( )。

　　I . 債券可贖回

　　II. 債券本身有一定的面值

　　III. 持有債券可按期取得利息

　　Ⅳ.債券是虛擬資本

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅰ Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　債券屬于有價證券，生要表現為(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現。 (3)債券與其代表的權利取系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。

　　第 9 題

　　下列關于政府機構的說法，錯誤的是( )。

　　A、參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控

　　B、我國國有資產管理部門通過國家控股。參股來支配更多社會資源

　　C、中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

　　D、可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　【正確答案】D

　　出于維護金融穩定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選 D。

　　第 10 題

　　( )對金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的資格進行審查。

　　A、銀監會

　　B、保監會

　　C、證監會

　　D、中國人民銀行

　　【正確答案】A

　　中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發行和交易金融債券進行監督管理; 中國銀行業監督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的資格進行審查。

　　第 11 題

　　股票價格指數期貨實行( )結算。

　　A、現金 B、實物 C、對沖 D、股票

　　【正確答案】A

　　股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘積，采用現金結算。

　　第12 題

　　下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

　　A、地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

　　B、收人債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

　　C、普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

　　D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　【正確答案】D

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為債券(普通債券)和專項債券(收入債券) 前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某〕 具體工程而發行的債券。故本題選 D。

　　第13 題

　　按資金用途不同，國債可以分為( )。

　　I . 赤字國債

　　II. 建設國債

　　III. 戰爭國債

　　IV. 特種國債

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債

　　第 14 題

　　金融風險按驅動因素可分為( )。

　　I . 信用風險

　　II. 市場風險

　　III. 操作風險

　　IV. 流動性風險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型

　　第 15 題

　　下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。

　　I .流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率

　　II .流通國債的轉讓一般在證券市場上進行

　　III.非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名

　　IV. 非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅠⅡ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】c

　　I 項流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求 III 項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名， 也可以不記名，

　　第 16 題

　　下列選項中，屬于系統風險的是( )。

　　I . 市場風險

　　II. 利率風險

　　III. 信用風險

　　IV. 流動性風險

　　A.Ⅰ Ⅱ

　　B.Ⅰ Ⅲ

　　C. Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。選項 C、D 屬于非系統風 險。

　　第 17題

　　股票的收益按來源可以分為( )

　　I . 來自股票流通

　　II. 來自證券公司

　　III. 來自股份公司

　　IV. 來自其他公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　本題考察股票的收益性特征。

　　第 18 題;

　　商業銀行的風險對沖分為( )。

　　I. 自我對沖

　　II. 市場對沖

　　III. 內部對沖

　　IV. 外部對沖

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　商業銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　第 19題

　　有限責任公司股東的權利( )。

　　I . 參與重大事務的決策

　　II. 分配公司盈余和剩余財產

　　III. 查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告，以便監督公司的運營

　　IV. 按照出資比例行使表決權

　　A.ⅠⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　考察有限責任公司股東權利的知識點。

　　第 20 題

　　按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為( )。

　　I . 股權聯結型產品

　　II. 利率聯結型產品

　　III. 匯率聯結型產品

　　IV. 商品聯結型產品

　　A、I II

　　B、III. IV

　　C、I . II .III

　　D、I . II III. IV

　　【正確答案】D

　　此題考察結構化金融產品的分類

　　第 21題

　　套期保值的基本做法是( )。

　　I. 持有現貨空頭，買入期貨合約

　　II. 持有現貨空頭，賣出期貨合約

　　III. 持有現貨多頭，賣出期貨合約

　　IV. 待有現貨多頭，買入期貨合約

　　【正確答案】B

　　套期保值的基本做法持有現貨空頭，買入期貨合約;持有現貨多頭，賣出期貨合約

　　第 22 題

　　貨幣市場基金的投資對象是( )。

　　I. 國庫券

　　II. 銀行承兌匯票

　　III. 銀行短期存款

　　IV. 商業票據

　　A.Ⅱ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在 1 年以內，包括銀行短期毛 款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

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