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　　第 1 題

　　下列關于金融現貨交易與金融期貨交易的表述中，正確的是( )。

　　I . 金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

　　II. 金融現貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

　　III. 成熟市場中，金融現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

　　IV. 在金融期貨交易中，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　A 項，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基 礎金融工具。

　　第 2 題

　　除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發行金融債券的，應特殊提供的文件有( )。

　　I .擔保協議

　　II. 擔保人資信情況說明

　　III. 無違法違規證明

　　IV.資產證明

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發行金融債券的，還應提供擔保協議及擔保人資信情況說明。

　　第 3 題

　　金融衍生工具從其自身交易的方法和特點分類，包括( )

　　I . 金融遠期合約

　　II 金融期貨

　　III 金融互換

　　IV. 金融期權

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換、 結構化金融衍生工具。

　　第 4 題

　　我國的混合資本債券的基本特征有( )

　　I .期限 15 年以上，發行之日起 10 年內不得贖回

　　II.發行人核心資本充足率低于 4%時，可以延期支付利息

　　III.清償順序位于一般債務之后，次級債務之前

　　IV.本息支付存在很大風險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　我國的混合資本債券具有四個基本特征①期限在 15 年以上，發行之日起 10 年內不得贖回。②混合資 本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于 4%，發行人可以延期支付利息。③當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務和次級債務之后，先于股權資本。念混合資本債券 到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序 在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第 5 題

　　下列關于商業銀行信貸業務的說法中，正確的有( )。

　　I .商業銀行的信貸業務應是全面的

　　II. 商業銀行的信貸業務應集中于同一業務的借債人

　　III. 商業銀行的信貸業務不應集中于同一性質的借債人

　　IV..商業銀行的信貸業務不應集中于同一國家的借債人

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　根據多樣化投資分散風險的原理，商業銀行的信貸業務應是全面的，不應集中于同一業務、同一性質 甚至同一國家的借債人。

　　第 6 題

　　下列關于公開發行企業債券必備條件的說法中，正確的是( )。

　　I 股份有限公司的凈資產不低于人民幣 1 億元

　　II.所籌資金用途符合國家產業政策?

　　III.最近 3 年平均可分配凈利潤足以支付債券 1 年的利息

　　IV. 最近 3 年沒有重大違法違規行為

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ

　　【正確答案】C

　　根據《中華人民共和國證券法》第十六條和 2008 年月 2 日發布的《國家發展和改革委員會關于推進 4 業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》(發改財金[2008]7 號)規定，公開發行企業債券，股份有限公司的凈資產額不得低于人民幣 3000 萬元，有限責任公司和其他類型企業的凈資產額不得低于人民幣 6000 萬元。

　　第 7 題

　　債券與股票的相同點體現在( )。

　　I .都是有價證券

　　II.都是籌措資金的手段

　　III.收益率相互影響

　　IV. 風險相同

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　債券與股票的相同點體現在三個方面兩者都是有價證券，兩者都是籌措資金的手段，兩者的收益尋相互影響。

　　第 8 題

　　我國的證券自律性組織包括( )。

　　I. 證券登記結算機構

　　II. 證券服務機構

　　III.證券交易所

　　IV. 證券業協會

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　在我國，證券自律性組織包括證券交易所和證券業協會。

　　第 9 題

　　股票的收益由( )組成。

　　Ⅰ.再投資 Ⅱ.股息收入 Ⅲ.資本損益 Ⅳ.公積金轉增收益

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　股票投資的收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入，它由股息收入、資本損益和公積金轉增收益組成。

　　第 10 題

　　企業發行企業債券必須符合的條件有( )。

　　Ⅰ.所籌集資金用途符合國家產業政策

　　Ⅱ.企業規模達到國家規定的要求

　　Ⅲ. 企業財務會計制度符合國家規定

　　Ⅳ. 發行企業債券前連續 3 年盈利

　　A.Ⅰ Ⅳ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅱ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　略。

　　第 11 題

　　下列說法正確的有( )。

　　I. 發行人申請首次公開發行股票滿足持續經營時限、連續盈利、凈資產及股本總額的有關規定

　　II.保薦人保薦發行人發行股票并在創業板上市，應當對發行人的成長性進行盡職調査和審慎判斷并出具專項意見

　　III.招股說明書的有效期為 5 個月

　　IV.發行人可在公司網站刊登招股說明書，且可以早于在中國證監會網站披露的時間

　　A. ⅡⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C. Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　招股說明書的有效期為 6 個月、自中國證監會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。發行人可在公司網站刊登招股說明書(申報稿)、所披露的內容應當一致，且不得早于在中國證監會網站披露的時間;預先披露的招股說明書(申報稿)不能含有股票發行價格信息。

　　第 12 題;

　　針對中小企業板塊的風險特征，在交易和監察制度上作出有別于主板市場的特別安排有( )。

　　I .改進開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進一步提高市場透明度，遏制市場操行為

　　II. 完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監控指標

　　III.完善交易異常波動停牌制度，優化股票價量異常判定指標，及時揭示市場風險減少息披露滯后或提前泄露的影響

　　IV. 證券買賣采取一對一交易方式，中小企業板塊價格決定機制不是公開競價，而是買雙方協商議價

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　針對中小企業板塊的風險特征，在交易和監察制度上作出有別于主板市場的特別安排一是改進開盤 集合競價制度和收盤價的確定方式，進一步提高市場透明度，遏制市場操縱行為二是完善交易信息 公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監控指標，并將異常波動股票納入信息披露范圍， 按主要成交席位分別披露買賣情況，提高信息披露的有效性;三是完善交易異常波動停牌制度，優化股票價量異常判定指標，及時揭示市場風險，減少信息披露滯后或提前泄露的影響。

　　第 13 題

　　下列哪些不是新股網上競價發行方式的缺陷( )。

　　I .增加發行組織工作壓力，增加許多環節，消耗大量人力、物力和財力資源

　　II .股份容易被機構大資金操縱，增加中小投資者的投資風險

　　III. 借助證券交易所遍布全國各地的交易網絡進行

　　IV. 將市場原則引入發行環節，通過市場競爭最終決定較為合理的發行價格

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　新股網上競價發行缺陷是股份容易被機構大資金操縱，增加中小投資者的投資風險;在理性投資觀 念缺失相對嚴重的情況下，廣大中小投資者直接參與新股競價容易出現盲目性。

　　第14 題

　　根據有關規定，基金運作費用包括( )。

　　I .律師費

　　II. 過戶費

　　III. 分紅手續費

　　IV. 持有人大會費用

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　【正確答案】B

　　基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、 分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

　　第 15 題

　　關于最低結算備付金限額表述正確的是( )。

　　I .最低備付可用于完成交收，但不能劃出

　　II. 中國結算公司對結算參與人資金交收賬戶設定最低結算備付金限額

　　III. 對于最低結算備付金比例，債券品種按 15%計收，債券以外的其他證券品種按 20%計收

　　IV. 結算參弓人資金交收賬戶每日日終余額扣減凍結資金后，不得低于其最低結算備付金限額

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】c

　　對于最低結算備付金比例，債券品種按 10%計收，債券以外的其他證券品種按 20%計收。

　　第 16 題

　　中國證券業協會的誠信信息來源有( )。

　　I. 中國證監會及其派出機構傳送的文件

　　II. 中國證券業協會與上海、深圳證券交易所、地方證券業協會建立的信息交換渠道

　　III. 有關媒體，經證實后予以記錄

　　IV. 投訴，經核實后予以記錄

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】:D

　　中國證券業協會的誠信信息來源于以下幾個方面①中國證監會及其派出機構傳送的文件;②中周證 券業協會與上海、深圳證券交易所、地方證券業協會建立的信息交換渠道;③證券從業機構經由中國 證券業協會執業注冊系統報備;④有關媒體，經證實后予以記錄;⑤投訴，經核實后予以記錄;⑥其他合法途徑。

　　第 17 題

　　證券金融公司開展轉融通業務的資金和證券來源有( )。

　　I.自有資金和證券

　　II.通過證券交易所的業務平臺融入的資金和證券

　　III.通過證券金融公司業務平臺融入的資金

　　IV.發行公司債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　證券金融公司開展轉融通業務，可以使用自有資金和證券。通過證券交易所的業務平臺融人的資金和 證券，通過證券金融公司業務平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發 行公司債券、或者向股東或者其他特定投資者借人次級債。

　　第 18 題

　　證券市場的品種結構關系的構成主要有( )。

　　I. 股票市場

　　II. 債券市場

　　III.基金市場

　　IV.衍生產品市場

　　A.ⅠⅡ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　證券市場的品種結構是根據有價證券的品種形成的結構關系。這種結構關系的構成主要有股票市場、 債券市場、基金市場、衍生產品市場等。

　　第 19 題

　　承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有( )。

　　I .場內不掛牌分銷

　　II. 場內掛牌分銷

　　III. 場外簽訂分銷合同

　　IV.境外分銷

　　【正確答案】B

　　記賬式國債分銷是指在規定的分銷期內，國債承銷團成員將中標的全部或部分國債債權額度銷售給非 國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業銀行柜臺銷售的方 式分銷。

　　第 20 題

　　以下項目中，屬于資產管理業務的是( )。

　　I . 單一資產管理

　　II. 專項資產管理

　　III. 定向資產管理

　　IV. 集合資產管理

　　A、II.III.IV

　　B、I.III.IV

　　C、I . II.IV

　　D、III.IV

　　【正確答案】A

　　集合資產管理、定向資產管理和專項資產管理是證券公司資產管理業務的三個種類。

　　第 21 題

　　債券期限的影響因素包括( )。

　　I . 資金使用方向

　　II. 市場利率變化

　　III. 債券的變現能力

　　IV. 籌資者的資信

　　A.ⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　影響債券期限的主要因素包括(1)資金使用方向。(2)市場利率變化。(3)債券的變現能力。

　　第 22 題

　　關于我國證券公司的發展歷程，下列說法正確的有( )。

　　I .對證券流通與發行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業務和第一批證券經營機構

　　II. 1988 年，國債柜臺交易正式啟動

　　III. 1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳證券交易所先后正式營業.各證券經營機構的業務開始轉入集中交易場

　　IV. 隨著經濟體制、金融體制改革的深化和全國性統一證券市場體系的確立，1998 年年底，我國《證券法》出臺

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅰ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　題中四個選項都是我國證券公司的發展歷程的正確說法。

　　第 23 題

　　以下關于股票的性質，說法正確的有( )。

　　1 .股票是有價證券

　　II. 股票是要式證券

　　III. 股票是證權證券

　　IV. 股票是資本證券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　股票是有價證券。有價證券是財產價值和財產權利的統一表現形式。股票是要式證券。股票應具備 《公司法》規定的相關內容、如果缺少規定的要件，股票就無法律效力。股票是證權證券，可分為 i 權證券和證權證券。股票是資本證券，也是綜合權利證券。

　　第 24 題

　　證券投資基金存在的風險主要有( )

　　I . 市場風險

　　II. 管理能力風險

　　III. 改制風險

　　IV. 技術風險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　證券投資基金存在的風險主要有市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險。

　　第 25 題

　　下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ. 約定在一定期限內還本付息

　　Ⅱ. 在證券交易所發行

　　Ⅲ. 在銀行間債券市場發行

　　Ⅳ. 以短期融資為目的

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】c

　　證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內 5 本付息的金融債券。

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