點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》提分練習匯總

　　第 1 題

　　任何金融工具都可能出現因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是

　　A、信用風險

　　B、市場風險

　　C、法律風險

　　D、結算風險

　　【正確答案】 B

　　A 項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C 項，法律風險是指因合約不符合所 國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致損失的可能性;D 項，結算風險是指因交易對手無法按時付款宜 交割而帶來損失的可能性。

　　第 2 題

　　基金管理人作為受托人，必須履行( )

　　A、誠信義務

　　B、保密義務

　　C、信息披露義務

　　D、誠實義務

　　【正確答案】A

　　基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務。

　　第 3 題

　　將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按( )劃分的。

　　A、委托訂單的數量

　　B、買賣證券的方向

　　C、委托價格限制

　　D、委托時效限制

　　【正確答案】C

　　委托的分類包括(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。(2)根據買賣證券的方向，分為買進委托和 賣出委托。(3)根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、 無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　第 4題

　　關于股票價值的說法錯誤的是( )。

　　A、股票的票面價值又被稱為“面值”

　　B、如果以面值作為發行價，被稱為“平價發行”

　　C、股票賬面價值并不等于股票的市場價格

　　D、股票的票面價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值

　　【正確答案】D

　　股票的票面價值又被稱為“面值”，即在股票票面上標明的金額。A 項正確。如果以面值作為發行價，被稱為 “平價發行”，此時公司發行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。B 項正確。股票賬面價值的高低 對股票交易價格有重要影響，但是，通常情況下，股票賬面價值并不等股票的市場價格。C 項正確。股票的清算 價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。D 項錯誤。

　　第 5 題

　　( )方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A、行政分配

　　B、承購包銷

　　C、公開招標

　　D、銀行發售

　　【正確答案】C

　　公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列, 或自低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　第 6 題

　　下列關于證券公司分類監管制度的說法，正確的是( )。

　　A、以凈資本為基準

　　B、以扶優限劣為核心

　　C、以提高風險管理能力為目的

　　【正確答案】A

　　作為我國證券公司常規監管的重要措施之一，分類監管制度主要以凈資本為基準、以風險管理能力為核心、以 1 規程度為依據、以市場準入和監管措施為手段、以扶優限劣為目標。

　　第 7 題

　　上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過( )進行的。

　　A、結算銀行的資金清算系統

　　B、證券公司柜臺交易系統

　　C、證券交易所的交易系統

　　D、中國證券登記結算公司的交易清算系統

　　【正確答案】D

　　分紅派息主要通過中國結算公司的交易清算系統。

　　第 8 題

　　財務風險的特征不包括( )。

　　A、客觀性

　　B、不確定性

　　C、全面性

　　D、隱藏性

　　【正確答案】D

　　財務風險的主要特征表現在(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉 移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務 J 險存在于企業財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務及 險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發生，也有可能不發生。(4)收益與損失共存性 即風險與收益成正比，風險越大收益越高，反之風險越低收益也就越低。

　　第 9 題

　　在代辦股份轉讓活動中，投資者委托股份轉讓和非轉讓過戶(掛失除外)，( )。

　　A、只需繳納印花稅

　　B、按規定繳納手續費和印花稅

　　C、只需繳納傭金

　　D、不需繳納印花稅

　　【正確答案】B

　　代辦股份轉讓活動中，投資者委托股份轉讓和非轉讓過戶(掛失除外)，按規定繳納手續費和印花稅。

　　從事中間介紹業務的證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站，公開從事介紹業務的管理人員和業務人員的( )。

　　A、業務范圍

　　B、名單和照片

　　C、過往經驗

　　D、聯系方式

　　【正確答案】B

　　從事中間介紹業務的證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站，公開從事介紹業務的管理人員和業務人員 的名單和照片。

　　第10 題

　　( )的基金份額持有人不得申請贖回基金。

　　A、契約型基金

　　B、公司型基金

　　C、開放式基金

　　D、封閉式基金

　　【正確答案】D

　　封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交 易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

　　第 11 題

　　基金管理人與托管人之間的關系是( )。

　　A、委托與受托的關系

　　B、相互制衡的關系

　　C、監督與被監督的關系

　　D、管理與被管理的關系

　　【正確答案】B

　　基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是 基金運營的核心;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管，依據基金管理機構的指令處置 基金資產并監督管理人的投資運作是否合法合規。

　　第 12 題

　　深證綜合指數以( )為樣本股。

　　A、在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部股票

　　B、在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部 A 股

　　C、在深證證券交易所中小企業板上市的全部股票

　　D、在深證證券交易所創業板上市的全部股票

　　【正確答案】A

　　深證綜合指數以在深圳證券交易所主板、中小板、創業板上市的全部股票為樣本股。?深證A 股指數以在深圳證券 交易所主板、中小板、創業板上市的全部 A 股為樣本股。中小板綜合指數以在深圳證券交易所中小企業板上市的 全部股票為樣本股。創業板綜合指數以在深圳證券交易所創業板上市的全部股票為樣本股。

　　第13題

　　從資本市場的發展歷程來看，( )是證券監管機構的首要任務和宗旨。

　　A、保護投資者利益

　　B、證券經營機構的不斷壯大

　　C、保證證券交易價格的穩定

　　D、保證證券發行人能夠籌集到所需資金

　　【正確答案】A

　　從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監督機構的首要任務和宗旨。

　　第 14 題

　　下列關于普通股票與優先股票的比較中，說法正確的是( )。

　　A、普通股票在其股東權利上附加了一些特殊條件

　　B、優先股票股東無表決權

　　C、優先股票股東和普通股票股東都具有基本權利

　　D、優先股票代表著對公司的所有權，而普通股票不是

　　【正確答案】B

　　優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權，這一點與普通股票一樣。但優先股票股東又不具備普通股 票股東所具有的基本權利，它的有些權利是優先的，有些權利又受到限制。故 C、D 項錯誤。相對于普通股票而 言，優先股票在其股東權利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種。A 項錯誤。優先股票股東 無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散。

　　第 15 題

　　混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于( )，發行人可以延期支付利息。

　　A、4% B、5% C、8% D、10%

　　【正確答案】A

　　混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于 4%，發行人可以延期支付利息。

　　第 16 題

　　目前在我國 A 股賬戶不可用于買賣( )。

　　A、上市基金

　　B、權證

　　C、人民幣普通股票

　　D、B 股

　　【正確答案】D

　　A 股賬戶是我國目前用途最廣、數量最多的?種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買 債券、上市基金、權證等各類證券。

　　第 17 題

　　證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的( )倍。

　　A、2

　　B、1

　　C、3

　　D、4

　　【正確答案】A

　　證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的 2 倍，即保證經比例不得低于 50%;期限: 過 6 個月。

　　第 18 題

　　下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

　　A、地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

　　B、收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

　　C、普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

　　D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　【正確答案】 D

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收入債券) 普通債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，收入債券是指為籌集資金建設某項 體工程而發行的債券。

　　第 19 題

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券監督管理機構

　　D、基金持有人

　　【正確答案】A

　　基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產凈值的- 定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　第 20 題

　　證券公司要從開戶環節著手風險提示，向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在( )上簽字確 認。

　　A、《證券交易委托代理協議書》

　　B、《證券風險客戶提示書》

　　C、《風險揭示書》

　　D、《證券客戶須知》

　　【正確答案】C

　　證券公司要從開戶環節著手風險提示，向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客 J 在《風險揭示書》上簽字確認。

　　第 21 題

　　( )是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。

　　A、客戶招攬

　　B、客戶關系建立

　　C、客戶服務

　　D、證券類金融產品及服務

　　【正確答案】C

　　客戶服務是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。

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