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　　1、貨幣市場基金的投資對象是() 。

　　I 國庫券

　　II 銀行承兌匯票

　　III 銀行短期存款

　　IV 商業票據

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場基金的投資對象是：

　　(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4) 商業票據

　　2、下列有關基金管理費表述正確的是()。

　　I 基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計算，累計至每月月底，按月支付

　　II 管理費率的大小通常與基金規模成正比，與風險成反比

　　III 目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%

　　IV 管理費通常直接向投資者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　管理費率的大小通常與基金規模成反比，與風險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，不另向投資者收取。

　　3、封閉型基金的交易價格()。

　　I 并不必然反映基金凈資產值

　　II 受市場供求關系影響

　　III 固定不變

　　IV 會出現折價現象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。

　　4、以下不屬于間接融資的特點的是()

　　Ⅰ.間接性

　　Ⅱ.分散性

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　　Ⅳ.信譽的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　間接融資的特點：(1)間接性(2)相對集中性(3)信譽的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動權掌握在金融中介手中

　　5、關于股票價值與價格的敘述正確的是( )

　　I 股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　II 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定

　　III 股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的

　　IV 股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察對股票價值和價格的理解。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額。

　　6、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免

　　II 申請購買手續不同。憑證式國債可持現金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應的資金帳戶后購買

　　III 付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限個人，機構不允許購買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲蓄國債也免稅。

　　7、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以( )等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　I 全球的風險管理體系

　　II 全面的風險管理范圍

　　III 全新的風險管理方法

　　IV 全員的風險管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　8、根據證監會的規定，可以接受證券公司提供IB業務的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機構控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無業務往來的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業務。

　　9、下列屬于直接融資的特點的是()

　　Ⅰ.相對集中性

　　Ⅱ.差異性較大

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　　Ⅳ.相對較強自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強自主性。

　　10、風險識別的主要內容包括( )。

　　Ⅰ感知風險

　　Ⅱ檢測風險

　　Ⅲ分析風險

　　Ⅳ監控風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風險管理中，風險識別的主要內容包括感知風險和分析風險。

　　11、金融現貨與金融期貨的區別()

　　Ⅰ 交易對象不同

　　Ⅱ 交易目的不同

　　Ⅲ 結算方式不同

　　Ⅳ 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題選項說法都是正確的。

　　12、證券服務機構包括()等從事證券服務業務的機構

　　I 投資咨詢機構

　　II 財務顧問機構

　　III 資信評級機構

　　IV 資產評估機構

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券服務機構包括：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　13、開放式基金和封閉式基金的區別在于()。

　　I 基金單位交易價格的計算標準不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發行規模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

　　14、政策性銀行金融債券的發行申請應包括( )。

　　I.發行數量

　　II.期限安排

　　III.發行方式

　　IV.近3年監管指標情況

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　政策性銀行金融債券的發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容。

　　15、債券投資風險相對低于股票投資，是因為()

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

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