點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》備考練習匯總

　　1、下列關于財務風險的描述中，正確的是( )。

　　I 財務風險處處存在，時時存在

　　II 在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險

　　III 財務風險在一定條件下、一定時期內肯定會發生

　　IV 風險與收益成正比

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　財 務風險的主要特征表現在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務風險存在于企業財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、 資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發生，也有可能不發生。(4)收益與損失共存 性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高;反之，風險越低，收益也就越低。

　　2、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區別是( )。

　　I 交易場所和交易組織形式不同

　　II 交易的監管程度不同

　　III 金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定

　　IV 保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區別是：

　　(1)交易場所和交易組織形式不同

　　(2)交易的監管程度不同

　　(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定

　　(4)保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同

　　3、下列屬于上海清算所托管債券結算方式的是( )。

　　I.凈額雙邊清算

　　II.中央對手結算

　　III.見券付款

　　IV.純券過戶

　　A.II、III

　　B.III、IV

　　C. I、IV

　　D. I、II

　　正確答案是：D，

　　解析

　　2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現券交易凈額結算機制，并引入了中央對手清算機制，提供集中的對手信用風險管理，標志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機制。

　　4、關于金融期貨保證金制度敘述正確的有( )。

　　I 設立保證金的主要目的是當交易者出現虧損時能及時制止，防止出現不能償付的現象

　　II 由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳納保證金

　　III 保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規定

　　IV 由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。

　　5、基金的投資風險包括( )。

　　I 市場風險

　　II 法律風險

　　Ⅲ 巨額贖回風險

　　Ⅳ 利率風險

　　A.I、 III

　　B.I、 IV

　　C.I、 II 、III

　　D.I 、II、III 、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金的投資風險包括：市場風險 、管理能力風險 、技術風險、巨額贖回風險 。

　　6、證券公司資產管理業務的種類有( )

　　I 為單一客戶辦理定向資產管理業務

　　II 為多個客戶辦理集合資產管理業務

　　III 為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

　　IV 為多個客戶辦理定向資產管理業務

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　經中國證監會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

　　7、發行金融債券，企業集團財務公司應具備的條件有()。

　　Ⅰ近3年無重大違法違規記錄

　　Ⅱ申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足

　　Ⅲ財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的80%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　Ⅳ財務公司設立2年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：

　　(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統;

　　(2)具有從事金融債券發行的合格專業人員;

　　(3)依法合規經營，符合銀監會有關審慎監管的要求;

　　(4)財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%;

　　(5)財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期;

　　(6)申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足;

　　(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平;

　　(8)近3年無重大違法違規記錄;

　　(9)無到期不能支付的債務;

　　(10)銀監會規定的其他審慎性條件。

　　8、關于可轉換公司債券的說法正確的是()

　　Ⅰ.可轉債轉股會使發行人的總股本擴大，攤薄每股收益

　　Ⅱ.發行可轉債通常用于特定的投資項目

　　Ⅲ. 可轉債的發債主體是上市公司本身

　　Ⅳ.可轉債自發行結束之日起12個月后可以轉換為公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　關于可交換債券和可轉換公司債券區別有：

　　(1)對公司股本的影響不同：可轉債轉股會使發行人的總股本擴大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會導致公司總股本發生變化，不會攤薄每股收益

　　(2)發債目的不同：發行可轉債通常用于特定的投資項目;發行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目

　　(3)發債主體和償債主體不同： 可轉債的發債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東

　　(4)轉換為股票的期限不同：可轉債自發行結束之日起6個月后可以轉換為公司股票;可交換債券自發行結束之日起12個月后可交換為預備交換的股票

　　(5)交割方式不同：可轉債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現金和混合三種交割方式。

　　(6)適用法規不同

　　(7)所換股份的來源不同

　　(8)抵押擔保方式不同等

　　9、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )

　　I 股票價值

　　II 股票面值

　　III 票面價值

　　IV 票面金額

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　10、全球化及科技對金融市場的影響包括( )。

　　Ⅰ 給我國經濟發展帶來巨大的機遇

　　Ⅱ 給我國薄弱經濟帶來巨大的沖擊

　　Ⅲ 利于我國與世界的交流和友好

　　Ⅳ 對我國科技發展有著直接的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察全球化及科技對金融市場的影響。

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