點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》備考練習匯總

　　1、契約型基金與公司型基金的區別是( )。

　　I 資金的性質不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據不同

　　IV 對投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區別是：

　　(1)資金的性質不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營運依據不同

　　2、國家股的資金主要來源于( )

　　I 現有國家企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

　　II 現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業單位以其依法可支配的資產向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　3、以下關于股票合并的說法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會刺激股價上升

　　III 并股常見于高價股

　　IV 股票合并又稱拆細

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。

　　4、在我國基金設立的兩個重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財務報告

　　III.基金招募說明書

　　IV.基金年度報告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。

　　5、發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場利率變化

　　(3) 債券變現能力

　　6、債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有( )

　　I 所借貸貨幣資金的數額

　　II 在借貸時間內的資金成本或應有的補償

　　III 借貸的時間

　　IV 回購時間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券所規定的資金借貸雙方的權責關系的知識。債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數額

　　(2)在借貸時間內的資金成本或應有的補償

　　(3)借貸的時間

　　7、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。

　　I 由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務人支付費用，保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失

　　III 保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利

　　IV經中國銀監會認可的其他保本保障機制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　經中國證監會認可的其他保本保障機制。

　　8、金融風險的來源有( )。

　　I 風險評估

　　II 風險管理

　　III 風險暴露

　　IV 影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　9、以凈資本為核心的經營風險控制制度具有以下()的特點。

　　Ⅰ.公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤

　　Ⅱ.公司業務規模與風險資本動態掛鉤

　　Ⅲ. 風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤

　　Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以凈資本為核心的經營風險控制制度具有以下的特點：(1)公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤(2)公司業務規模與風險資本動態掛鉤(3)風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤

　　10、下列關于二板市場說法正確的是()

　　Ⅰ.二板市場又稱為創業板市場

　　Ⅱ.在中國特指上海創業板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企業，尤其是高成長性企業

　　Ⅳ.地位僅次于主板市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　在中國特指深圳創業板。

　　11、基金托管人的主要職責包括( )。

　　Ⅰ 安全保管基金的全部資產

　　Ⅱ 執行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　Ⅲ 對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　Ⅳ 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產 分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規定召集基金份額持有人大會;按照規定監督基金管理人的投資運作;國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　12、下面屬于有面額股票特點的是( )

　　I 發行或轉讓價格較靈活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明確表示每一股所代表的股權比例

　　IV 為股票發行價格的確定提供依據

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權比例，也可以為股票發行價格的確定提供依據。

　　13、我國證券業的自律性組織主要包括()

　　I 證券公司

　　II 證券交易所

　　III 證券業協會

　　IV 證監會

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司屬于中介機構，證監會屬于監督管理機構。

　　14、資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是()。

　　I 政府機關

　　II 金融機構

　　III 大型工商企業

　　IV 個人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產證券化的發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或者大型工商企業。

　　15、銀行業金融機構包括()。

　　Ⅰ 商業銀行

　　Ⅱ 農村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業金融機構包括商業銀行、信用合作機構和非銀行金融機構。商業銀行是指以吸收存款、發放貸款和從事中間業務為主的營利性機構;信用合作機構包括城市信用社及農村信用社;非銀行金融機構主要包括金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、租賃公司等。包括政策性銀行

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