點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》備考練習匯總

　　1、對于開放式基金，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的資金投資于()。

　　I.現金

　　II.流通性好的藍籌股

　　III.到期日在1年以內的政府債券

　　IV.到期日在2年以內的政府債券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對于開放式基金，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的資金投資于現金或到期日在1年以內的政府債券。

　　2、下列關于保險公司次級債券說法正確的是()

　　Ⅰ. 批準向合格投資者募集

　　Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

　　Ⅲ. 本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　保險公司次級債的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本。

　　3、投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列()行為。

　　Ⅰ.代理委托人從事證券投資

　　Ⅱ.與委托人約定分享投資收益或分擔投資損失

　　Ⅲ. 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

　　Ⅳ.提供虛假或誤導投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資

　　(2)與委托人約定分享投資收益或分擔投資損失

　　(3)買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

　　(4)提供虛假或誤導投資者的信息

　　4、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可轉換債券

　　III 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　IV 信用等級在AAA級以下的企業債券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　貨 幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業債券。(5) 國內信用評級機構評定的A-I級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監會、中國人民銀行禁止投 資的其他金融工具。

　　5、目前我國記賬式國債的招標方式有()。

　　I“美國式”招標

　　II“英國式”招標

　　III “荷蘭式”招標

　　IV “混合式”招標

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國國債發行招標規則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規則，并發展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數量。

　　6、下列關于股票價格的說法，正確的有()。

　　Ⅰ 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格

　　Ⅱ 股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值

　　Ⅲ 股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　Ⅳ 股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察股票價格的相關知識

　　7、資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，主要包括( )。

　　I 發起人

　　II 特定目的機構或特定目的受托人

　　III 資金和資產存管機構

　　IV 信用增級機構和信用評級機構

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　資產證券化交易的當事人除上述四項外，還包括承銷人和證券化產品投資者等。

　　8、金融市場的配置功能表現在三個方面()。

　　Ⅰ.資源配置

　　Ⅱ.財富再分配

　　Ⅲ.風險再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融市場的配置功能表現在三個方面：資源配置、財富再分配、風險再分配。

　　9、下列關于金融衍生工具的產生與發展說法正確的是()。

　　I 20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展

　　II 金融衍生工具產生最基本原因是避險

　　III 金融機構利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的重要原因

　　IV 新技術革命為金融衍生工具產生與發展提供了物質基礎與手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的發展動因：(1)金融衍生工具產生的最基本原因是避險。(2)20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。所謂金融自 由化，是指政府或有關監管當局對限制金融體系的現行法令、規則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體 制。(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　10、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為( )

　　I 地方公債

　　II 一般責任債券

　　III 專項債券

　　IV 私人債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責任債券、專項債券。

　　11、我國國際債券的特點( )

　　Ⅰ 發行規模大

　　Ⅱ 資金來源廣

　　Ⅲ 不存在匯率風險

　　Ⅳ 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發行規模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　12、按照金融期權基金資產性質的不同，金融期權可以分為()

　　Ⅰ.利率期權

　　Ⅱ.股權類期權

　　Ⅲ. 金融期貨合約期權

　　Ⅳ.貨幣期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權基金資產性質的不同，金融期權可以分為利率期權、股權類期權、金融期貨合約期權、貨幣期權、互換期權。

　　13、債券根據發行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類。根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　14、證券公司申請借入次級債務，應當提交的申請文件包括( )

　　I 相關股東(大)會決議

　　II 借入次級債務合同

　　III 合同當事人之間的關聯關系說明

　　IV 債權人凈資產情況的說明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請借入次級債務，應當提交以下申請文件：(1)申請書。(2)相關股東(大)會決議。(3)借入次級債務合同。(4)債務資金的用途說明。(5) 合同當事人之間的關聯關系說明。(6)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測算報告。(7)債權人凈資產情況的說明材料。(8)中國證監會要求提交的其 他文件。

　　15、契約型基金的當事人有()。

　　Ⅰ 管理人

　　Ⅱ 托管人

　　Ⅲ 承銷公司

　　Ⅳ 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金

　　16、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ遠期利率協議

　　Ⅱ利率期權

　　Ⅲ利率期貨

　　Ⅳ利率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　17、金融期權的基本特征有()

　　Ⅰ.期權的購買者不具有選擇權

　　Ⅱ.期權交易的對象是一種權利

　　Ⅲ. 期權投資具有很強的時間性

　　Ⅳ.期權投資具有杠桿效應

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權的基本特征有：

　　(1)期權的購買者具有選擇權

　　(2)期權交易的對象是一種權利

　　(3) 期權投資具有很強的時間性

　　(4)期權投資具有杠桿效應

　　(5)期權的供求雙方具有權利和義務的不對稱性

　　18、我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴募或者延長基金合同期限

　　III 轉換基金運作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴募或者延長基金合同期限

　　(3) 轉換基金運作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　19、貨幣市場基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉換債券

　　III 剩余期限超過397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉換債券

　　(3)剩余期限超過397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級在AAA以下的企業債券

　　(6)國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券等

　　20、中國人民銀行的職責包括()

　　Ⅰ.制定和執行貨幣政策

　　Ⅱ.防范和化解非系統性金融風險

　　Ⅲ. 確定人民幣匯率政策

　　Ⅳ.管理信貸征信業

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項的正確表述應該是防范和化解系統性金融風險，維護國家金融穩定。

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