點(diǎn)擊查看：2019年證券《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)匯總

　　21、()是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　A、股票

　　B、債券

　　C、基金

　　D、期貨

　　正確答案： C

　　【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　22、發(fā)起人也稱()，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。

　　A、原始受益人

　　B、最終受益人

　　C、特殊目的機(jī)構(gòu)

　　D、最初受益人

　　正確答案： A

　　【專家解析】發(fā)起人也稱原始受益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。

　　23、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()。

　　A、發(fā)起設(shè)立基金、管理基金

　　B、管理基金、基金營(yíng)銷

　　C、發(fā)起設(shè)立基金、基金營(yíng)銷

　　D、基金注冊(cè)登記、基金營(yíng)銷

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　24、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價(jià)較當(dāng)Et開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過()%的，臨時(shí)停牌至14：57。

　　A、[5]

　　B、[10]

　　C、[15]

　　D、[20]

　　正確答案： B

　　【專家解析】深圳證券交易所規(guī)定，當(dāng)股票上市首日出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所可以對(duì)其實(shí)施盤中臨時(shí)停牌至14：57：①盤中成交價(jià)較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過10%的;②盤中換手率達(dá)到或超過50%的。

　　25、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司募集的定期次級(jí)債折算比例的規(guī)定，正確的是()。

　　A、剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B、剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C、剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D、剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　正確答案： A

　　【專家解析】根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則第6號(hào)：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。

　　26、在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動(dòng)性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是()。

　　A、法定存款準(zhǔn)備金政策

　　B、公開市場(chǎng)操作

　　C、再貼現(xiàn)政策

　　D、再貸款政策

　　正確答案： A

　　【專家解析】法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對(duì)貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。

　　27、()對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A、銀監(jiān)會(huì)

　　B、中央人民銀行

　　C、證監(jiān)會(huì)

　　D、保監(jiān)會(huì)

　　正確答案： A

　　【專家解析】銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　28、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票被稱為()。

　　A、非累積優(yōu)先股票

　　B、非參與優(yōu)先股票

　　C、可贖回優(yōu)先股票

　　D、股息率固定優(yōu)先股票

　　正確答案： B

　　【專家解析】非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　29、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A、累積性

　　B、隱藏性

　　C、或然性

　　D、潛在性

　　正確答案： A

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　30、任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過()人民幣。

　　A、5億元

　　B、8億元

　　C、10億元

　　D、15億元

　　正確答案： C

　　【專家解析】任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過億元2民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。

　　31、下列不屬于社會(huì)公益基金的是()。

　　A、教育發(fā)展基金

　　B、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C、福利基金

　　D、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　正確答案： B

　　【專家解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

　　32、優(yōu)先股票的意義不包括()。

　　A、對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

　　B、優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

　　C、對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　D、在公司經(jīng)營(yíng)有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大高于普通股票

　　正確答案： D

　　【專家解析】?jī)?yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對(duì)股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。②對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股票為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)

　　33、中央銀行可以采取()的操作方法增加貨幣的供應(yīng)量。

　　A、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

　　B、提高再貼現(xiàn)率

　　C、提高存款準(zhǔn)備金率

　　D、在公開市場(chǎng)上買人證券

　　正確答案： D

　　【專家解析】當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可利用公開市場(chǎng)操作買入證券，增加商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，通過商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造功能，最終導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量的多倍增加。選項(xiàng)A。B。C都屬于緊縮性貨幣政策，會(huì)減少貨幣供應(yīng)量。

　　34、股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A、實(shí)務(wù)資本

　　B、真實(shí)資本

　　C、虛擬資本

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資本

　　正確答案： C

　　【專家解析】債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。

　　35、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據(jù)是()。

　　A、委托訂單的數(shù)量

　　B、買賣證券的方向

　　C、委托價(jià)格限制

　　D、委托時(shí)效限制

　　正確答案： C

　　【專家解析】委托的分類包括：⑴根據(jù)委托訂單的數(shù)量分為整數(shù)委托和零數(shù)委根據(jù)托。(買賣2證券)的方向分為買進(jìn)委托和賣出委托。⑶根據(jù)委托價(jià)格限制分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　36、上海證券交易所成立于()，既籌集了發(fā)展資金，又轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。

　　A、1987年

　　B、1988年

　　C、1990年

　　D、1991年

　　正確答案： C

　　【專家解析】1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。

　　37、下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是()。

　　A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易

　　C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

　　D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣

　　正確答案： D

　　【專家解析】投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣。

　　38、證券的發(fā)行市場(chǎng)屬于()。

　　A、—級(jí)市場(chǎng)

　　B、二級(jí)市場(chǎng)

　　C、資本市場(chǎng)

　　D、證券市場(chǎng)

　　正確答案： A

　　【專家解析】發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。

　　39、無記名國(guó)債屬于()。

　　A、實(shí)物債券

　　B、記賬式債券

　　C、憑證式債券

　　D、貼現(xiàn)債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】無記名囯債屬于實(shí)物債券。海納押題題庫：www.hnner.com

　　40、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無法判定

　　正確答案： A

　　【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而下降。

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