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　　21、()是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A、匯率風險

　　B、信用風險

　　C、經營風險

　　D、操作風險

　　正確答案： B

　　【專家解析】信用風險又被稱為違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　22、根據有關規定，單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[13%]

　　D、[15%]

　　正確答案： B

　　【專家解析】合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。

　　23、金融市場按照()劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　A、金融市場構成要素

　　B、金融工具發行和流通特征

　　C、金融市場交易標的物

　　D、金融交易是否存在固定的場所

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融市場按照交易標的物劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　24、為了便于掌握發行進度，擔任憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯總本系統內的累計發行數額，上報()。

　　A、財政部。中國人民銀行

　　B、中國人民銀行。銀監會

　　C、國家發展和改革委員會。中國人民銀行

　　D、證監會。中國人民銀行

　　正確答案： A

　　【專家解析】為了便于掌握發行進度，擔任憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯總本系統內的累計發行數額，上報財政部及中國人民銀行。

　　25、下列關于全球金融市場的發展趨勢表現的說法，錯誤的是()。

　　A、全球金融市場的一體化趨勢

　　B、全球金融市場的證券化趨勢

　　C、金融創新的趨勢

　　D、全球貨幣統一趨勢

　　正確答案： D

　　【專家解析】全球金融市場的發展表現在3個方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②全球金融市場的證券化趨勢;③金融創新的趨勢。

　　26、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行()披露。

　　A、基本信息公開

　　B、財務信息公開

　　C、基本信息公示和財務信息公開

　　D、所有內部信息公開

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。

　　27、()是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。

　　A、結構化金融衍生產品

　　B、嵌入型金融衍生品

　　C、綜合化金融衍生產品

　　D、收益化金融衍生產品

　　正確答案： A

　　【專家解析】結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。海納押題題庫：www.hnner.com

　　28、法定存款準備金率由()決定。

　　A、銀監會

　　B、中國人民銀行

　　C、國務院

　　D、中國銀行業協會

　　正確答案： B

　　【專家解析】法定存款準備金是商業銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準備金率。

　　29、基金管理人與托管人之間是()關系。

　　A、相互依賴

　　B、相互促進

　　C、相互競爭

　　D、相互制衡

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的。基金管理人負責基金資產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之處，對方都應當監督并及時制止，甚至請求更換違規方。

　　30、實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。

　　A、經營租賃

　　B、設備租賃

　　C、短期租賃

　　D、長期租賃

　　正確答案： B

　　【專家解析】融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　31、下列關于保證債券擔保人的說法，錯誤的是()。

　　A、可以是債券發行人自身

　　B、必須是債券發行人以外的第三人

　　C、可以擔保全部本息

　　D、可以僅擔保利息

　　正確答案： A

　　【專家解析】保證債券以第三人作為擔保，擔保人或擔保全部本息，或僅擔保利息。擔保人一般是發行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。

　　32、在試點發展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的主要發起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發起人的實收資本不少于()人民幣。

　　A、1億元

　　B、2億元

　　C、3億元

　　D、4億元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金管理公司的主要發起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發起人的實收資本不少于3億元人民幣。海納押題題庫：www.hnner.com

　　33、1988年以前，我國國債采用()方式發行。

　　A、通過商業銀行銷售

　　B、銀行管理部門

　　C、行政分配

　　D、承購包銷

　　正確答案： C

　　【專家解析】1988年以前，我囯囯債發行采用行政分配方式。

　　34、關于債券的特征描述錯誤的是()。

　　A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金

　　B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,即債券投資的報酬

　　C、償還性指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

　　D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況,靈活地轉讓債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】債券不一定可以按期收回本金。

　　35、金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏，這體現了金融市場的()功能。

　　A、調節

　　B、配置

　　C、聚斂

　　D、反映

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會再生產的資金集合的功能。在這里金融市場起著資金“蓄水池”的作用。

　　36、通過證券從業資格考試后,( )沒從事證券行業，中國證券業協會注銷從業資格。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　正確答案： C

　　【專家解析】取得執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書;重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。

　　37、下面關于境內上市外資股的闡述錯誤的是()。

　　A、采取記名股票形式

　　B、以外幣標明面值

　　C、以外幣認購

　　D、境內居民個人與非居民之間不得進行B股協議轉讓

　　正確答案： B

　　【專家解析】B股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以、外幣買認購賣，在境內證券交易所上市交易。

　　38、證券投資基金是通過公開發售()募集資金。

　　A、理財產品

　　B、有價證券

　　C、企業債券

　　D、基金份額

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　39、()是為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負債結算制度

　　D、大戶報告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　40、對注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執業質是和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為.

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