點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》模考訓練匯總

　　71、銀行業金融機構包活()。Ⅰ.商業銀行Ⅱ.農村信用合作社Ⅲ.城市信用合作杜Ⅳ.政策性銀行

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【專家解析】銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　72、債券根據發行主體不同,分為()。Ⅰ.公司債券Ⅱ.國債Ⅲ.政府債券Ⅳ.金融債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察債券的分類。根據發行主體的不同,債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　73、下列關于基金管理費率和基金的規模、風險之間關系的說法,正確的是()。Ⅰ.基金管理費費率的大小通常與基金的規模成反比Ⅱ.基金管理費費率的大小通常與基金的風險成正比Ⅲ.基金管理費費率的大小通常與基金的規模成正比Ⅳ.基金管理費費率的大小通常與基金的風險成反比

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金管理費費率的大小通常與基金的規模成反比,與基金的風險成正比。

　　74、根據新《證券法》;證券公司的主要業務包括()Ⅰ.自營業務Ⅱ.經紀業務Ⅲ.資產管理業務Ⅳ.證券承銷與保薦業務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】上述都是證券公司的主要業務。

　　75、基金托管人的主要職責()。Ⅰ.安全保管基金的全部資產Ⅱ.執行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來Ⅲ.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格Ⅳ.監督基金管理人的投資運作，發現基金管理人的投資指令違法違規的，不予執行，并向中國證監會報告Ⅴ.出具基金業績報告，提供基金托管情況，并向中國證監會和中國人民銀行報告

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　正確答案： D

　　【專家解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規定召集基金份額持有人大會;按照規定監

　　76、律師事務所從事證券法律業務可以為下列事項出具法律意見()Ⅰ.首次公開發行股票及上市Ⅱ.上市公司發行證券及上市Ⅲ.上市公司的收購、重大資產重組以及股份回購Ⅳ.上市公司實行股權激勵計劃

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】律師事務所從事證券法律業務，可以為下列事理出具法律首次意見公開:發行股票及上市上市;公司發行證券及上市;上市公司的改購、重大資產重組以及股份回上市購;公司實行股權激勵計劃上市;公司召開股東大會等。

　　77、我國企業債券的主要種類有()。Ⅰ.中央企業債券Ⅱ.地方企業債券Ⅲ.企業短期融資券Ⅳ.住宅建設債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】從1994年起，我國的企業債券品種大大減少，可以歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品。種。故選AB海納押題題庫：www.hnner.com

　　78、有限責任公司股東的權利()。Ⅰ.參與重大事務的決策Ⅱ.分配公司盈余和剩余財產Ⅲ.查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告，以便監督公司的運營Ⅳ.按照出資比例行使表決權

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】考察有限責任公司股東權利的知識點。

　　79、金融期貨與金融期權的差異性包括()。Ⅰ.基礎資產不同Ⅱ.現金流轉不同Ⅲ.盈虧特點不同Ⅳ.套期保值的作用與效果不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融期貨與金融期權的區別：基礎資產不同、交易者權利與義務的對稱性不同、履約保證不同、現金流轉不同、盈虧特點不同、套期保值的作用與效果不同。

　　80、儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有()Ⅰ.發行對象不同Ⅱ.發行利率確定機制不同Ⅲ.流通或變現方式不同Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】考察儲蓄國債和記賬式國債的區別。

　　81、關于證券公司從事IB業務的下列說法中,正確的是().Ⅰ.證券公司取得IB資格的條件包括全資擁有或者控股一家期貨公司Ⅱ.證券公司作為期貨公司的介紹經紀商，能夠為客戶提供協助開戶等服務Ⅲ.介紹經紀商可以招攬投資者從事股指期貨交易Ⅳ.證券公司可以辦理期貨保證金業務

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司不得辦理期貨保證金業務。

　　82、金融期貨與金融期權的不同之處包括()。Ⅰ.履約保證不同Ⅱ.交易者權利與義務的對稱性不同Ⅲ.現金流轉不同Ⅳ.盈虧特點不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】金融期貨與金融期權的基礎資產、交易者權利與義務的對稱性、履約保證、現金流轉、盈虧特點和套期保值的作用與效果均不同。

　　83、契約型基金的當事人不包括()。Ⅰ.承銷人Ⅱ.管理人Ⅲ.托管人Ⅳ.發起人

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專家解析】契約型基金的當事人有：投資者、管理人、托管人。

　　84、下列屬于金融期貨的主要交易制度的是。()Ⅰ.限倉制度Ⅱ.逐日盯市制度Ⅲ.集中交易制度Ⅳ.有負債的結算制度

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】D項應為無負債的結算制度。

　　85、債券的票面利率受()的影響Ⅰ.債券的面值Ⅱ.債券期限長短Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.市場利率水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察債券票面利率的影響因素。影響債券利率的因素⑴借貸資金市場利率水平。⑵籌資者的資信。⑶債券期限長短。

　　86、按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為()。Ⅰ.股權聯結型產品Ⅱ.利率聯結型產品Ⅲ.匯率聯結型產品Ⅳ.商品聯結型產品

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】此題考察結構化金融產品的分類。

　　87、國家股從資金來源上看,主要有()。Ⅰ.現有國有企業改制時所擁有的凈資產Ⅱ.現有國有企業改制時所擁有的總資產Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】囯家股從資金來源上看，主要有三個方面：⑴現有囯有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產。(2)現階段有權代表囯家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經授權代表囯家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。

　　88、金融風險的度量包括()。Ⅰ.風險發現Ⅱ.風險分析Ⅲ.風險評估Ⅳ.風險報告

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】金融風險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性，它包括風險分折和風險評估。

　　89、下列關于次級債務的說法中，正確的是()。Ⅰ.次級債務是由銀行發行的Ⅱ.次級債務的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失Ⅳ.次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　90、下面屬于有面額股票特點的是()。Ⅰ.發行或轉讓價格較靈活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明確表示每一股所代表的股權比例Ⅳ.為股票發行價格的確定提供依據

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權比例，也可以為股票發行價格的確定提供依據。

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