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　　51、以下關(guān)于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風(fēng)險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權(quán)同時進(jìn)行實(shí)質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種中實(shí)行了貨銀對付制度

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實(shí)行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。

　　52、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　53、一般來說，債券具有的特征包括()。Ⅰ.流動性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。

　　54、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅱ.我國對基金管理公司實(shí)行市場準(zhǔn)入管理Ⅲ.基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ.基金持有人是基金運(yùn)營的核心

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】Ⅳ項(xiàng)，基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心。

　　55、風(fēng)險的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險因素Ⅱ.風(fēng)險事故Ⅲ.風(fēng)險時間Ⅳ.損失的可能性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　56、在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股)。可分為(Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ⅲ.可贖回優(yōu)先股Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【專家解析】可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　57、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購的報價，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.以每百元資金的年收益率進(jìn)行報價Ⅱ.以債券回購交易資金的月收益率進(jìn)行報價Ⅲ.以每百元債券回購價格報價Ⅳ.以每千元債券回購價格報價

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】以每百元資金的到期年收益率進(jìn)行報價。

　　58、下列選項(xiàng)中，屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。Ⅰ.信息披露的監(jiān)管Ⅱ.公司治理監(jiān)管Ⅲ.并購重組的監(jiān)管Ⅳ.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管,故不選Ⅳ。

　　59、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進(jìn)行自營業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對象包括非上市證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司不必同時擁有資金和證券。

　　60、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括()。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊資本Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　61、以下關(guān)于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

　　62、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是()。Ⅰ.事實(shí)上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降Ⅱ.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　63、在我國基金份額持有人大會可以對()等重大事項(xiàng)審議決定。Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報告Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴(kuò)募

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　64、我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　65、下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險特征的是()。Ⅰ.無法通過分散化投資來回避Ⅱ.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的Ⅲ.有同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動Ⅳ.風(fēng)險可以分散化

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險具有以下幾個特征：由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動，大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

　　66、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

　　67、關(guān)于混合基金的風(fēng)險，下列說法正確的是()。Ⅰ.混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，而且預(yù)期收益率也較低Ⅲ.偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低Ⅳ.股債平衡型基金的風(fēng)險與收益較為適中

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高;偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低;股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適中。混合基金通過投資于股市和債市，靈活調(diào)整資產(chǎn)配置，可以應(yīng)對不同市場環(huán)境。

　　68、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】題干中四項(xiàng)都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　69、對基金投資進(jìn)行限制的主要目的有()。Ⅰ.降低風(fēng)險Ⅱ.避免基金操縱市場Ⅲ.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用Ⅳ.增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】對基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　70、傭金費(fèi)用的組成部分包括()。Ⅰ.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金Ⅱ.證券交易所手續(xù)費(fèi)Ⅲ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更股權(quán)登記費(fèi)Ⅳ.證券交易監(jiān)管費(fèi)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

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