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　　51、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　52、下列哪些因素變動會影響債券到期收益率()。Ⅰ.債券市場價格Ⅱ.市場利率Ⅲ.計息方式Ⅳ.票面利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】到期收益率的影響因素主要有以下四個：票面利率、債券市場價格、再投資收益率。

　　53、下列關于證券經紀業務的說法中，正確的是()。Ⅰ.經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同Ⅱ.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節Ⅲ.經紀關系的建立表明已形成了實質上的委托關系Ⅳ.經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同，不僅具有委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業務。

　　54、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務Ⅳ.財務公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。

　　55、不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為()。Ⅰ.風險偏好型Ⅱ.風險尋找型Ⅲ.風險中立型Ⅳ.風險回避型

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　56、金融期貨的交易制度主要包括()。Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.大戶報告制度Ⅲ.限倉制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規則

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　57、系統風險又被稱為()。Ⅰ.可分散風險Ⅱ.不可分散風險Ⅲ.不可回避風險Ⅳ.可回避風險

　　A、Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　58、下列關于限價委托的說法中，正確的有()。Ⅰ.在限價委托買入中，證券經紀商執行委托指令時，可以以限價買進證券Ⅱ.在限價委托賣出中，證券經紀商執行委托指令時，可以以限價賣出證券Ⅲ.在限價委托買入中，證券經紀商執行委托指令時，可以低于限價買進證券Ⅳ.在限價委托賣出中，證券經紀商執行委托指令時，可以高于限價賣出證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專家解析】限價委托是指客戶要求證券經紀商在執行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證券，以限價或高于限價賣出證券。

　　59、下列選項中，屬于RQFII試點業務與QFII的主要區別的有()。Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ.RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司Ⅲ.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場Ⅳ.在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】RQFII試點業務與QFII的主要區別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2)RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場。(4)在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　60、下列選項中，屬于國際證監會公布的證券監管目標的是()。Ⅰ.保護投資者Ⅱ.保證證券市場的公平、效率和透明Ⅲ.降低非系統風險Ⅳ.降低系統性風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】國際證監會公布了證券監管的三個目標：(1)保護投資者。(2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統性風險。

　　61、下列關于證券自營業務禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業務時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業務Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設自營賬戶也屬于證券自營業務的禁止行為

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券自營業務禁止行為：禁止內幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　62、下列屬于銀行間債券市場中介服務機構的是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結算公司Ⅲ.全國銀行間同業拆借中心Ⅳ.上海清算所

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【專家解析】銀行間債券市場的中介服務機構主要是全國銀行間同業拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡稱中央結算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。

　　63、下列說法中正確的是()。Ⅰ.DQII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融資投資金融衍生品Ⅲ.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由具有證券投資基金托管資格的銀行負責資產托管業務Ⅳ.境內機頭投資者進行證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】QDⅡ基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。

　　64、基金管理公司通常由()或其他機構等發起設立，具有獨立法人地位。Ⅰ.中國證監會Ⅱ.證券公司Ⅲ.信托投資公司Ⅳ.商業銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專家解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，具有獨立法人地位。

　　65、證券公司禁止內幕交易所采取的主要措施包括下列各項中的()。Ⅰ.加強監管Ⅱ.必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶Ⅲ.嚴禁從業人員炒買炒賣股票Ⅳ.為上市公司提供服務的人員與自營業務決策的人員分離

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】考察禁止內幕交易的主要措施。

　　66、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。

　　67、下列關于債券票面價值的說法中，錯誤的是()。Ⅰ.在債券的票菌價值中，只需要規定債券的票面金額Ⅱ.票面金額定得較小，發行成本也就較小Ⅲ.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買Ⅳ.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】Ⅰ項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;Ⅱ項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;Ⅲ項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　68、債券和股票的主要區別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風險不同Ⅲ.權利不同Ⅳ.收益不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專家解析】債券與股票的區別主要表現在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　69、下列屬于貨幣市場的是()。Ⅰ.同業拆借市場Ⅱ.票據市場Ⅲ.回購市場Ⅳ.債券市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專家解析】貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等，Ⅳ項屬于資本市場。

　　70、下列關于商業銀行信貸業務的說法中，正確的有()。Ⅰ.商業銀行的信貸業務應是全面的Ⅱ.商業銀行的信貸業務應集中于同一業務的借債人Ⅲ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一性質的借債人Ⅳ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一國家的借債人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據多樣化投資分散風險的原理，商業銀行的信貸業務應是全面的，不應集中于同一業務、同一性質甚至同一國家的借債人。

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