點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》提升練習匯總

　　21、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A、市場風險

　　B、匯率風險

　　C、購買力風險

　　D、利率風險

　　正確答案： A

　　【專家解析】市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　22、營銷人員針對()的客戶采用緣故法營銷。

　　A、直接關系型

　　B、間接關系型

　　C、陌生關系型

　　D、介紹關系型

　　正確答案： A

　　【專家解析】營銷人員針對直接關系型客戶采用緣故法營銷。

　　23、()根據中國證監會出具的批準決定到()開立集合資產管理計劃的證券賬戶。

　　A、托管機構，證券登記結算機構

　　B、證券公司，代理證券登記結算機構辦理證券賬戶的代理點

　　C、托管機構，代理證券登記結算機構辦理證券賬戶的代理點

　　D、證券公司，證券登記結算機構

　　正確答案： A

　　【專家解析】托管機構根據中國證監會出具的批準決定到證券登記結算機構開立集合資產管理計劃的證券賬戶。

　　24、根據《證券公司代辦股份轉讓系統中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓試點辦法》的規定，每個報價日報價系統接受申報的時間為()。

　　A、9：00至12：00、13：00至16：00

　　B、9：30至11：30、13：00至15：00

　　C、15：00至15：30

　　D、9：15至11：30，13：00至15：00

　　正確答案： B

　　【專家解析】掛牌公司股份轉讓時間為周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。

　　25、根據有關規定，配股權證由中國結算公司根據()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數增加其配股權證，完成配股權證的派發。

　　A、上市公司

　　B、監事會

　　C、董事會

　　D、理事會

　　正確答案： A

　　【專家解析】中國結算公司根據上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數增加其配股權證。

　　26、如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過()進行信用評級。

　　A、承銷人

　　B、投資人

　　C、信用增級機構

　　D、信用評級機構

　　正確答案： D

　　【專家解析】在資產證券化過程中，如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過信用評級機構進行信用評級。

　　27、具備條件的證券公司向()提出申請，并提供必要文件，經批準后，可成為證券交易所會員。

　　A、證券交易所

　　B、證監會

　　C、證券業協會

　　D、中國登記結算公司

　　正確答案： A

　　【專家解析】滿足條件的證券公司向證券交易所提出申請，并提供必要文件，經證券交易所理事會批準后，可成證券交易所的會員。

　　28、如果上市證券發生()等事項，不需進行除息或除權。

　　A、送股

　　B、配股

　　C、派息

　　D、兼并

　　正確答案： D

　　【專家解析】當上市公司實施送股、配股或派息時，每股股票所代表的企業實際價值(每股凈資產)就可能減少，因此需要在發生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素。因送股或配股而形成的剔除行為稱為“除權”，因派息而引起的剔除行為稱為“除息”。

　　29、某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為()。

　　A、1元

　　B、1億元

　　C、2元

　　D、2億元

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金份額凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。

　　30、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行()披露。

　　A、基本信息公開

　　B、財務信息公開

　　C、基本信息公示和財務信息公開

　　D、所有內部信息公開

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。

　　31、金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按()的利率每日處以罰息。

　　A、[0.1‰]

　　B、[0.3‰]

　　C、[0.5‰]

　　D、[0.6‰]

　　正確答案： D

　　【專家解析】金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　32、()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

　　A、經營風險

　　B、操作風險

　　C、信用風險

　　D、財務風險

　　正確答案： A

　　【專家解析】經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

　　33、下列選項中，不屬于債券評級程序中前期準備階段的是()。

　　A、評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協議書》

　　B、評估小組應向評估客戶發出《評估調查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內把評估調查所需資料準備齊全

　　C、根據需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調查了解進行核實

　　D、評估公司指派項目評估小組，并制訂項目評估方案

　　正確答案： C

　　【專家解析】選項A、B、D均屬于前期準備階段，選項C屬于信息處理階段。

　　34、商業銀行發行次級定期債務，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料。

　　A、中國證券監督管理委員會

　　B、中國人民銀行

　　C、中國銀行業監督管理委員會

　　D、財政部

　　正確答案： C

　　【專家解析】商業銀行發行次級定期債務，須向中國銀行業監督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料。

　　35、以營利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發行或中國證監會認可的其他有價證券的行為是證券公司的()。

　　A、證券經紀業務

　　B、證券委托業務

　　C、證券自營業務

　　D、證券資產管理業務

　　正確答案： C

　　【專家解析】以營利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發行或中國證監會認可的其他有價證券的行為是證券公司的證券自營業務。

　　36、外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有()。

　　A、或然性

　　B、不確定性

　　C、相對性

　　D、隱藏性

　　正確答案： C

　　【專家解析】外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　37、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為()。

　　A、現金方式

　　B、分紅再投資轉換為基金份額

　　C、現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

　　D、現金分紅和股利分紅

　　正確答案： C

　　【專家解析】封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

　　38、銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向()等機構投資者。

　　A、企業

　　B、銀行和非銀行金融機構

　　C、個人

　　D、國外機構

　　正確答案： B

　　【專家解析】記賬式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為跨市場發行)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

　　39、根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，基金大宗交易單筆買賣的申報最低限額為()。

　　A、50萬美元

　　B、300萬美元

　　C、300萬元人民幣

　　D、50萬元人民幣

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，基金大宗交易單筆買賣的申報最低限額為300萬元人民幣。

　　40、權證存續期滿前的()交易日，權證終止交易，但可以行權。

　　A、5個

　　B、4個

　　C、3個

　　D、2個

　　正確答案： A

　　【專家解析】權證存續期滿前的5個交易日，權證終止交易，但可以行權。

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