點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》精選試題匯總

　　21、下列中不屬于影響債券利率因素的是()。

　　A、籌資者的資信

　　B、債券票面金額

　　C、債券期限長短

　　1、任何金融工具都可能出現因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是()。

　　A、信用風險

　　B、市場風險

　　C、法律風險

　　D、結算風險

　　正確答案：B

　　【專家解析】A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致損失的可能性;D項，結算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　2、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

　　A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金

　　B、封閉式基金與開放式基金

　　C、成長型基金與收入型基金

　　D、契約型基金與公司型基金

　　正確答案：A

　　【專家解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　3、下列投資風險由低到高排列正確的是()。

　　A、債券、基金、股票

　　B、基金、股票、債券

　　C、股票、債券、基金

　　D、股票、基金、債券

　　正確答案：A

　　【專家解析】股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較校基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

　　4、基金一般反映的是()。

　　A、債權債務關系

　　B、信托關系

　　C、借貸關系

　　D、所有權關系

　　正確答案：B

　　【專家解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

　　5、基全管理費費率的大小，通常()。

　　A、與基金規模成反比，與風險成正比

　　B、與基金規模成反比，與風險成反比

　　C、與基金規模成正比，與風險成正比

　　D、與基金規模成正比，與風險成反比

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金管理費費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。即基金規模越大，風險越小，基金管理費費率就越低;反之，則越高。

　　6、下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。

　　A、逐日盯市制度

　　B、連續交易制度

　　C、限倉制度

　　D、保證金制度

　　正確答案：B

　　【專家解析】除A、C、D三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規則、大戶報告制度等。

　　7、金融衍生工具產生的最基本原因是()。

　　A、新技術革命

　　B、金融自由化

　　C、利潤驅動

　　D、避險

　　正確答案：D

　　【專家解析】金融衍生工具的產生和迅速發展主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。故選D。

　　8、基金管理人與托管人之間是()關系。

　　A、相互依賴

　　B、相互促進

　　C、相互競爭

　　D、相互制衡

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的。基金管理人負責基金資產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之處，對方都應當監督并及時制止，甚至請求更換違規方。

　　9、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為()。

　　A、現金方式

　　B、分紅再投資轉換為基金份額

　　C、現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

　　D、現金分紅和股利分紅

　　正確答案：C

　　【專家解析】封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

　　10、封閉式基金的固定存續期通常()。

　　A、無固定期限

　　B、在5年以上

　　C、在15年以上

　　D、在半年以上

　　正確答案：B

　　【專家解析】封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。

　　11、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種()。

　　A、投資形式

　　B、負債形式

　　C、融資形式

　　D、資產形式

　　正確答案：C

　　【專家解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

　　12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規避相應的風險。

　　A、投資

　　B、籌資

　　C、生產經營

　　D、資產或負債

　　正確答案：D

　　【專家解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

　　13、基金管理公司最核心的一項業務是()。

　　A、受托資產管理業務

　　B、社會基金管理

　　C、證券投資基金業務

　　D、企業年金管理業務

　　正確答案：C

　　【專家解析】目前我國基金管理公司的業務主要包括證券投資基金業務、受托資產管理業務和投資咨詢服務;此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業年金管理業務、QDII業務等。而證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務。

　　14、證券投資基金的主要投資風險不包括()。

　　A、市場風險

　　B、管理能力風險

　　C、匯率風險

　　D、巨額贖回風險

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。

　　15、證券投資基金籌集的資金主要投向()。

　　A、實業

　　B、有價證券

　　C、房地產

　　D、第三產業

　　正確答案：B

　　【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　16、指數基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A、社會閑資

　　B、對沖基金

　　C、激進的投資者

　　D、社保基金

　　正確答案：D

　　【專家解析】由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　17、按照我國現行規定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。

　　A、上市的股票

　　B、期貨

　　C、上市的國債

　　D、上市的企業債券

　　正確答案：B

　　【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　18、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。

　　A、上海銀行間同業拆放利率

　　B、國債回購利率(7天)

　　C、1年期定期存款利率

　　D、深圳銀行間同業拆放利率

　　正確答案：D

　　【專家解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　19、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于()。

　　A、嵌入式衍生工具

　　B、交易所交易的衍生工具

　　C、結構化金融衍生工具

　　D、OTC交易的衍生工具

　　正確答案：D

　　【專家解析】場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。

　　20、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是()。

　　A、其他基金份額

　　B、一籃子股票

　　C、股票和債券

　　D、現金

　　正確答案：B

　　【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現金。

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