點擊查看：2019年證券《金融市場基礎知識》精選試題匯總

　　21、通常，在金融期權交易中，()需要開立保證金賬戶，并按照規定繳納保證金。

　　A、期權買賣雙方均

　　B、期權買賣雙方均不

　　C、期權購入者

　　D、期權出售者

　　正確答案：D

　　【專家解析】在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履約義務。

　　22、交易者之所以買人看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會()。

　　A、難以判斷

　　B、不變

　　C、下跌

　　D、上漲

　　正確答案：D

　　【專家解析】交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買人該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。

　　23、下列關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續費的說法中，正確的是()。

　　A、兩者均不包含

　　B、兩者都包含

　　C、前者不包含，后者包含

　　D、前者包含，后者不包含

　　正確答案：D

　　【專家解析】投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　24、證券投資基金是通過公開發售()募集資金。

　　A、理財產品

　　B、有價證券

　　C、企業債券

　　D、基金份額

　　正確答案：D

　　【專家解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　25、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的()。

　　A、跨期性

　　B、期限性

　　C、聯動性

　　D、不確定性或高風險性

　　正確答案：C

　　【專家解析】聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，規則變動。

　　26、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法中，不正確的是()。

　　A、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　B、可通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起

　　C、LOF必須采用指數基金模式

　　D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內具有首創性

　　正確答案：C

　　【專家解析】與ETF相區別，LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金，故選項C說法錯誤。

　　27、在契約型基金中，基金份額持有人通過召開()對基金的重大事項作出決議。

　　A、經理層

　　B、基金受益人大會

　　C、董事會

　　D、基金托管人

　　正確答案：B

　　【專家解析】在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　28、結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在()交易。

　　A、交易所

　　B、證券公司

　　C、基金公司

　　D、商業銀行

　　正確答案：A

　　【專家解析】結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

　　29、基金托管費通常按()的一定比率提齲

　　A、基金總收益

　　B、基金資產市值

　　C、基金資產總值

　　D、基金資產凈值

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　30、衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是()。

　　A、基金資產總值

　　B、基金負債

　　C、基金份額凈值

　　D、基金資產凈值

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　31、基金托管費是支付給()的費用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券監督管理機構

　　D、基金持有人

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。

　　32、證券投資基金托管人是()權益的代表。

　　A、基金監管人

　　B、基金管理人

　　C、基金份額持有人

　　D、基金發起人

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金托管人是基金份額持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔任。

　　33、下列說法中，錯誤的是()。

　　A、基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

　　B、設立基金管理公司必須經國務院投資項目管理辦公室批準

　　C、基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

　　D、基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構

　　正確答案：B

　　【專家解析】設立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經國務院證券監督管理機構批準，故選項B說法錯誤。

　　34、金融衍生工具的價格取決于()價格變動的派生金融產品。

　　A、基礎金融產品

　　B、股票市場

　　C、外匯市場

　　D、債券市場

　　正確答案：A

　　【專家解析】金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。

　　35、下列選項中，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等的風險基金是()。

　　A、貨幣市場基金

　　B、指數基金

　　C、衍生證券投資基金

　　D、上市開放式基金

　　正確答案：C

　　【專家解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。由于衍生證券一般是高風險的投資品種，因此，這類型基金風險較大。

　　36、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。

　　A、股票期貨

　　B、股票指數期權

　　C、遠期外匯合約

　　D、利率互換

　　正確答案：C

　　【專家解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權類產品的衍生工具;D項屬于利率衍生工具。

　　37、契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。

　　A、公約原理

　　B、信托原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　正確答案：B

　　【專家解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范三方當事人的行為。

　　38、下列對公司型基金的說法中，正確的是()。

　　A、公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金

　　B、公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C、公司型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產

　　D、公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　正確答案：B

　　【專家解析】公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，故,項說法錯誤;公司型基金以發行股份的方式募集資金，故C項說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D項說法錯誤。

　　39、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以()的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

　　A、公開競價

　　B、買方向賣方支付一定費用

　　C、集合競價

　　D、協商價格

　　正確答案：A

　　【專家解析】金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

　　40、以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的()特點。

　　A、風險共擔

　　B、收益共享

　　C、集合投資

　　D、分散風險

　　正確答案：D

　　【專家解析】分散風險表現為以科學的投資組合降低風險、提高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。

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