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　　選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　21.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行(　　)管理。

　　A.自律

　　B.監(jiān)督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　22.在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備(　　)。

　　A.證券投資咨詢業(yè)務資格

　　B.證券經紀業(yè)務資格

　　C.證券自營業(yè)務資格

　　D.證券承銷與保薦業(yè)務資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務資格;申請從事經紀業(yè)務的，要具有證券經紀業(yè)務資格;申請從事做市業(yè)務的，要具有證券自營、業(yè)務資格。

　　23.(　　)年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　24.根據(jù)(　　)的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據(jù)成交結果承擔相應的清算交收責任;證券登記結算機構根據(jù)成交結果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。

　　25.在證券結算中，(　　)是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實時結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　26.一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有(　　)等。

　　I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構

　　Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。

　　27.可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有(　　)。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

　　28.根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型(　　)。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　　Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　29.證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有(　　)。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　　Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。

　　30.證券服務機構包括(　　)等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　　Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　31.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括(　　)。

　　I.組織合規(guī)培訓

　　Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報

　　Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　　Ⅳ.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

　　32.設立證券公司需要符合的條件有(　　)。

　　I.有與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本

　　Ⅱ.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度

　　Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求;②對證券公司主要股東持續(xù)經營能力和凈資產的要求;③與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本;④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力;⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。

　　33.我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用(　　)。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　　Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　34.下列說法中，錯誤的有(　　)。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監(jiān)會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監(jiān)督管理機構批準;Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。

　　35.證券交易所的組織形式大致可以分為(　　)。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　　Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體;會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　36.下列有關證券交易所特征的表述，正確的有(　　)。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　　Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間

　　Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格

　　Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV D.II、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　37.關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有(　　)。

　　I.證券公司參與結算應當按規(guī)定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　　Ⅱ.結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　　Ⅲ.結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發(fā)生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　　Ⅳ.結算系統(tǒng)參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發(fā)生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續(xù)，結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　38.證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員(　　)。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　　Ⅱ.不得在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托

　　Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務

　　Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為;II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　39.證券投資者保護基金的資金運用限于(　　)等形式。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　　Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產，并接受中 國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 (包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。

　　40.中國證券登記結算公司為證券交易提供集中(　　)服務。

　　I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。

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