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　　選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　1.債券票面利率也稱(　　)。

　　A.單利

　　B.名義利率

　　C.實際利率

　　D.市場利率

　　【答案】B

　　【解析】債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。

　　2.一般來說，風險最小且收益較為穩定的投資產品是(　　)。

　　A.可轉換債券

　　B.政府債券

　　C.公司債券

　　D.股票

　　【答案】B

　　【解析】政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”;②收益穩定，政府債券信用度最高，風險最小，收益穩定;③流通性強，政府債券的發行量大、信用好、競爭力強、市場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進行買賣;④免稅待遇。

　　3.地方政府根據本地區經濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證為(　　)。

　　A.公司債券

　　B.無期債券

　　C.金融債券

　　D.地方政府債券

　　【答案】 D

　　【解析】地方政府債券簡稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地方政府根據本地區經濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證，一般以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保。

　　4.以下關于我國國際債券說法錯誤的是(　　)。

　　A.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券

　　B.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發行過國際債券

　　C.我國政府于1980年首次在國際市場發行國際債券

　　D.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期

　　【答案】 C

　　【解析】從1982年首次發行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發行了100多次債券。目前主要的債券品種包括：①政府債券;②金融債券;③可轉換公司債券。

　　5.由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的證券為(　　)。

　　A.財務公司債券

　　B.商業銀行次級債

　　C.資產支持證券

　　D.中央銀行票據

　　【答案】 C

　　【解析】根據《信貸資產證券化試點管理辦法》和《金融機構信貸資產證券化試點監督管理辦法》的規定，資產支持證券是指由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的受益證券。

　　6.地方政府債券以當地政府的(　　)作為還本付息的擔保。

　　A.稅收能力

　　B.到期續發收入

　　C.公共設施收入

　　D.國企收入

　　【答案】A

　　【解析】地方政府債券通�？梢苑譃椋孩僖话阖熑蝹�券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔;②專項債券(收益擔保債券)，其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔保。

　　7.證券公司在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的有價證券為(　　)。

　　A.次級債券 B.金融債券

　　C.短期融資券 D.企業債券

　　【答案】C

　　【解析】根據《證券公司短期融資券管理辦法》，短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。

　　8.發行公司債券的上市公司應當為債券持有人聘請(　　)。

　　A.經紀人

　　B.債券受托管理人

　　C.擔保人

　　D.信用增級機構

　　【答案】B

　　【解析】根據《公司債券發行與交易管理辦法》第四十八條，發行人應當為債券持有人聘請債券受托管理人，并訂立債券受托管理協議;在債券存續期限內，由債券受托管理人按照規定或協議的約定維護債券持有人的利益。

　　9.債券與股票的收益率相互影響，表現為(　　)。

　　A.兩者收益率的差異與兩者風險成反比

　　B.如果市場有效，則兩者的平均收益率相等

　　C.如果市場有效，則兩者平均收益率會大體保持相對穩定的關系

　　D.股票收益率總是大于債券收益率

　　【答案】C

　　【解析】從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了兩者風險程度的差別。

　　10.中期國債的償還期限一般在(　　)。

　　A.1年以上、5年以下

　　B.1年以上、10年以下

　　C.1年以上

　　D.10年以內

　　【答案】B

　　【解析】中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不用于臨時周轉。

　　11.我國儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子方式記錄債權的(　　)的人民幣債券。

　　A.可以在商業銀行柜臺流通

　　B.可在銀行間債券市場轉讓

　　C.可在證券交易所上市交易

　　D.不可流通

　　【答案】D

　　【解析】儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　12.歐洲債券是指借款人(　　)。

　　A.在歐洲國家發行、以歐元標明面值的外國債券

　　B.在歐洲國家發行、以該國貨幣標明面值的外國債券

　　C.在本國發行、以歐元標明面值的外國債券

　　D.在本國境外市場發行、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券

　　【答案】D

　　【解析】歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。其特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。

　　13.債券持有人持有的規定了票面利率，在到期時一次性獲得本息、存續期間沒有利息支付的債券，稱之為(　　)。

　　A.實物債券

　　B.息票累積債券

　　C.附息債券

　　D.貼現債券

　　【答案】B

　　【解析】A項，實物債券是一種具有標準格式實物券面的債券，在標準格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素;C項，附息債券在債券存續期內，對持有人定期支付利息;D項，貼現債券在票面上不規定利率。

　　14.企業債券募集資金可以用于(　　)。

　　A.房地產買賣

　　B.期貨交易

　　C.收購產權(股權)

　　D.股票買賣

　　【答案】C

　　【解析】企業發行企業債券所籌資金應當按照審批機關批準的用途用于本企業的生產經營。企業債券籌集的資金可用于固定資產投資項目、收購產權(股權)、調整債務結構和補充營運資金，不得用于房地產買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業生產經營無關的風險性投資。

　　15.財政部代理發行地方政府債券，采用(　　)招標方式。

　　A.單一價格美國式 B.承銷

　　C.單一價格荷蘭式 D.混合式

　　【答案】C

　　【解析】財政部代理發行地方政府債券，采用面向記賬式國債承銷團招標發行，采用單一價格荷蘭式招標方式，招標標的為利率。

　　16.上市公司申請發行可轉換公司債券，董事會應當依法就相關事項作出決議，并提請股東大會批準，其中不包括(　　)。

　　A.前次募集資金使用的報告

　　B.本次募集資金使用的可行性報告

　　C.本次證券發行的方案

　　D.董事會聲明

　　【答案】D

　　【解析】根據《上市公司證券發行管理辦法》第四十條，上市公司申請發行證券，董事會應當依法就下列事項作出決議，并提請股東大會批準：①本次證券發行的方案;②本次募集資金使用的可行性報告;③前次募集資金使用的報告;④其他必須明確的事項。

　　17.憑證式國債應由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷，(　　)和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。

　　A.證監會 B.銀監會

　　C.財政部 D.發改委

　　【答案】C

　　【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。

　　18.全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括(　　)。

　　A.國債 B.企業短期票據

　　C.中央銀行債券 D.政策性金融債券

　　【答案】B

　　【解析】根據《全國銀行問債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經中國人民銀行批準、可用于在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。

　　二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

　　19.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為(　　)。

　　I.赤字國債 Ⅱ.建設國債

　�、�.戰爭國債 IV.特種國債

　　A.Ⅱ、III

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】按資金用途可將國債分為：①赤字國債，指用于彌補政府預算赤字的國債;②建設國債，指發債籌措的資金用于建設項目的國債;③戰爭國債，專指用于彌補戰爭費用的國債;④特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發行的國債。

　　20.下列屬于政府債券的是(　　)。

　　I.中央政府債券 Ⅱ.地方政府債券

　�、�.公債 Ⅳ.企業債券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】中央政府發行的債券被稱為中央政府債券或者國債;地方政府發行的債券被稱為地方政府債券。有時兩者統稱為公債。

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