點擊查看：2020年證券從業《金融市場基礎知識》練習題匯總

　　1、W銀行的財務總監在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業務總額為30億元，以下( )情況應引起他的特別注意。

　　A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

　　B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

　　C.資產負債表顯示，存款負債為20億元

　　D.資產負債表顯示，存款負債為25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：負債業務是商業銀行組織資金來源的業務，是商業銀行資產業務和其他業務營運的起點和基礎，包括自有資金、存款負債和借款負債。一般自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，為全部負債業務總額的10%左右，存款是銀行負債最重要的業務，一般占到負債總額對的70%以上。題目中A選項自有資金占到50%，屬于應引起注意的情況。

　　2、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計算，累計利息為()元。

　　A.0.51

　　B.0.89

　　C.091

　　D.1.05

　　參考答案：B

　　參考解析：ACT/180即每半年付息1次，按實際天數計算。累計天數(算頭不算尾)=31天(1月)+28天(2月)+5天(3月)=64天。累計利息=100×5%÷2×64/180≈0.89(元)。

　　3、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區別在于( )。

　　①反映的經濟關系不同

　　②籌集資金的投向不同

　　③收益風險水平不同

　　④發行方式不同

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　參考答案：A

　　參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區別，有助于深刻理解證券投資基金的特點。

　　4、關于證券經紀業務的表述正確的是( )。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業務

　　B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

　　C.經紀關系的建立形成實質上的委托關系

　　D.我國證券公司從事的證券經紀業務以證券公司的柜臺代理買賣證券業務為主

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務。我國證券公司從事的證券經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主。在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。

　　5、我國證券市場的監管目標是( )。

　　1、保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構

　　2、根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應

　　3、防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

　　4、運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用

　　A.1、2、3

　　B.1、2、3、4

　　C.1、2、4

　　D.2、3、4

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券市場的監管目標是：(1)運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。

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