點擊查看：2020年證券從業《金融市場基礎知識》練習題匯總

　　1、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括()。

　　A.增加收入來源

　　B.提供多樣化的投資品種

　　C.提供更多的合規投資

　　D.降低資本要求，擴大投資規模

　　參考答案：A

　　參考解析：從投資者的角度而言，資產證券化的好處包括：提供多樣化的投資品種;提供更多的合規投資;降低資本要求，擴大投資規模。

　　2、關于證券經紀業務的表述正確的是( )。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業務

　　B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

　　C.經紀關系的建立形成實質上的委托關系

　　D.我國證券公司從事的證券經紀業務以證券公司的柜臺代理買賣證券業務為主

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券公司從事的證券經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主。在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。

　　3、個人利用企業或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通，是融資方式中的( )。

　　A.銀行信用融資

　　B.消費信用融資

　　C.租賃融資

　　D.商業信用融資

　　參考答案：B

　　參考解析：消費信用融資是個人利用企業或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。

　　4、W銀行的財務總監在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業務總額為30億元，以下( )情況應引起他的特別注意。

　　A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

　　B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

　　C.資產負債表顯示，存款負債為20億元

　　D.資產負債表顯示，存款負債為25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：負債業務是商業銀行組織資金來源的業務，是商業銀行資產業務和其他業務營運的起點和基礎，包括自有資金、存款負債和借款負債。一般自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，為全部負債業務總額的10%左右，存款是銀行負債最重要的業務，一般占到負債總額對的70%以上。題目中A選項自有資金占到50%，屬于應引起注意的情況。

　　5、張某購入A公司32%的股份，他具有的權利包括( )。

　�、佾@得資產收益

　�、趯ω敭a直接支配

　　③公司破產優先清償

　�、苓x擇公司管理者

　�、輰�公司重大事項進行決策

　　A.①④⑤

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.③④⑤

　　參考答案：A

　　參考解析：股東權利，主要包括資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，對財產直接支配是物權證券的特征，要求公司破產優先清償是債權人的權利。

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