資產管理業務

　　資產管理業務含義、種類及業務資格。

　　知識點：資產管理業務含義、種類。

　　一.資產管理業務含義：資產管理業務是證券公司作為資產管理人，與客戶簽訂資產管理合同，對客戶資產進行經營運作的行為。 包括3種：

　　1、為單一客戶辦理定向資產管理業務。 特點：

　　(1)證券公司與客戶必須是一對一;

　　(2)具體投資方向在合同中約定;

　　(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。

　　2、為多個客戶辦理集合資產管理業務。 分為：限定性集合資產管理計劃(主要投資固定收益品種，權益類的不超過資產凈值的20%)，和非限定性集合資產管理計劃(不受上述投資范圍限制)。 特點是：

　　(1)集合性，即公司與客戶是一對多;

　　(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;

　　(3)客戶資產必須進行托管;

　　(4)通過專門賬戶投資運作;

　　(5)較嚴格的信息披露。

　　3、為客戶特定目的辦理專項資產管理業務。針對客戶的特殊要求，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。 特點是：

　　(1)綜合性，即公司與客戶可以是一對一，也可是一對多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。

　　(2)特定性，要設定特定的投資目標。

　　(3)通過專門賬戶經營運作

　　二.資產管理業務資格：

　　1. 證券公司從事資產管理業務應符合：取得資產管理業務資格的證券公司可以辦理定向資產管理業務。

　　(1)凈資本不低于2億元;

　　(2)資產管理人員中具有3年以上相關從業經歷的人員不少于5人;

　　(3)近1年內未受處罰;(其他答案一目了然)。

　　2. 證券公司申請資產管理業務提交材料：

　　(1)凈資本(非凈資產)計算表和最近一期的財務報表;

　　(2)資產管理業務人員的情況登記表和相關簡歷、證件復印件;(其他答案一目了然)。

　　3.其他要求： (同上面聯系記憶)辦理集合資產管理業務還應符合：

　　(1)健全的制度;

　　(2)設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于5億元;

　　(3)近1年不存在挪用客戶結算資金的情況。