一. 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)：

　　1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。

　　2、市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)規(guī)模失控帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　二.證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

　　1、 客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制：

　　1).建立客戶選擇與授信制度;

　　2).嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示;

　　3).確定折算率、保證金比例等規(guī)定;

　　4).建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度。

　　2、 市場風(fēng)險(xiǎn)控制：

　　1)、單只標(biāo)的證券的融資余額或融券余量達(dá)到該上市可流通部分的25%時(shí)，交易所可在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出;當(dāng)降低到20%以下時(shí)，次一交易日再恢復(fù)。

　　2)、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施(具體答案一目了然)。

　　3、 業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)控制：

　　1)對單一客戶融資或融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;

　　2)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　§4(P278)：融資融券的監(jiān)管和法律責(zé)任。(法律責(zé)任建議放棄)