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定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【主要考點(diǎn)】

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則

　　(一)公平公正、誠實(shí)守信

　　(二)健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作

　　(三)投資風(fēng)險客戶自擔(dān)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)，證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范

　　(一)客戶準(zhǔn)入及委托標(biāo)準(zhǔn)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶應(yīng)當(dāng)是符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

　　證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值的最低限額應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。證券公司可以在規(guī)定的最低限額的基礎(chǔ)上，提高本公司客戶委托資產(chǎn)凈值最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

　　(二)盡職調(diào)查及風(fēng)險揭示

　　證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險認(rèn)知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)信息和資料。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)以書面和電子方式對盡職調(diào)查獲取的相關(guān)信息和資料，予以詳細(xì)記載、妥善保存。

　　客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露或者提供相關(guān)信息、資料，并在合同中承諾信息和資料的真實(shí)性。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶如實(shí)披露其業(yè)務(wù)資格，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和定向資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險，以及上述風(fēng)險的含義、特征、可能引起的后果。風(fēng)險揭示書的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具有針對性，表述應(yīng)當(dāng)清晰、明確、易懂，符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的標(biāo)準(zhǔn)格式。證券公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險揭示書交客戶簽字確認(rèn)。客戶簽署風(fēng)險揭示書，即表明已經(jīng)理解并愿意承擔(dān)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

　　(三)客戶委托資產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn)。

　　客戶委托資產(chǎn)的來源、用途應(yīng)當(dāng)合法，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶應(yīng)當(dāng)在合同中對此做出明確承諾。客戶未做承諾，或者證券公司明知客戶身份不真實(shí)或者委托資產(chǎn)來源、用途不合法，或者證券公司發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法匯集他人資產(chǎn)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，證券公司不得為其提供定向資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提供合法籌集資金證明文件;未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務(wù)。

　　(四)客戶資產(chǎn)托管

　　(五)客戶資產(chǎn)獨(dú)立核算與分賬管理

　　(六)客戶資產(chǎn)管理賬戶

　　(七)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種。

　　(八)投資管理情況報告與查詢

　　(九)業(yè)務(wù)檔案管理

　　保存期限不得少于20年。

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