(三)業務規模和集中度風險的控制

　　1.規模確定，實時監控。

　　證券公司要根據自有資金和證券狀況，在凈資本總額和比例符合監管要求、保持正常的資產流動性、風險可承受的前提下確定融資融券業務總規模。融資融券業務總規模一旦確定則不得隨意擴大，并需通過技術手段進行實時監控。

　　2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業務。

　　3.業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：

　　(1)對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%;

　　(2)對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%;

　　(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　(四)業務管理風險的控制

　　1.制定完備的內部控制制度、業務操作規范、風險管理措施等，并加強對相關業務人員進行管理制度和業務知識的培訓。

　　2.對重要的業務環節，如征信調查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。

　　3.公司總部對業務經營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態進行實時監控，并明確相應的處置措施，發現問題按相關規定及時處置。

　　4.公司業務合規和風險管理部門對營業部和融資融券業務管理部門的業務操作進行定期或不定期檢查或稽核。

　　(五)信息技術風險的控制

　　1.建立完善的融資融券業務信息技術系統，包括日常業務運行系統、容錯備份系統和災難備份系統，并制定完善的備份方案和應急處理預案。

　　2.制定并嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度，加強系統日常維護，確保系統正常運行。

　　3.定期或不定期組織融資融券業務管理部門和營業部對備份方案和應急預案進行演練，確保相關部門和人員熟悉相關內容和應急操作。

　　【例11·多選題】嚴格控制業務集中度的有關規定有(　)。

　　A.對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%

　　B.對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%

　　C.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的10%

　　D.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%

　　【答案】ABD

　　【例12·判斷題】證券公司對客戶的授信和融出資金、證券的具體事項，由證券公司總部或相關營業部控制和辦理。(　)

　　【答案】錯誤

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