查看匯總：2014證券從業資格考試《證券交易》考點速記匯總

　　第四章 證券經濟業務

　　【考點一】證券經紀業務的含義及特點

　　一、證券經紀業務的含義

　　證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業務。

　　在證券經紀業務中，包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象。

　　二、證券經紀業務的特點

　　證券經紀業務的特點是：

　　(1)業務對象的廣泛性。

　　(2)證券經紀商的中介性。

　　(3)客戶指令的權威性。

　　(4)客戶資料的保密性。

　　【考點二】證券經紀關系的建立

　　一、證券經紀關系的確立

　　按我國現行的做法，投資者入市應事先到中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎上，投資者就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶。這～關系的建立過程包括：證券經紀商向客戶講解有關業務規則、協議內容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》;客戶與證券經紀商簽訂《證券交易委托代理協議》，與其選擇的指定商業銀行、證券經紀商簽訂《客戶交易結算資金存管合同》;客戶在證券營業部開立證券交易資金賬戶等。

　　二、客戶交易結算資金存管

　　目前按照《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。中國證監會也明確要求證券公司在2007年全面實施客戶交易結算資金第三方存管。

　　客戶交易結算資金第三方存管是指證券公司將客戶的交易結算資金存放在指定的商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。指定商業銀行與證券公司及其客戶簽訂客戶交易結算資金存管合同，約定客戶的交易結算資金存取、劃轉、查詢等事項，并按照證券交易凈額結算、貨銀對付的要求，為證券公司開立客戶的交易結算資金匯總賬戶。客戶交易結算資金的存取通過指定商業銀行辦理，指定商業銀行為客戶提供交易結算資金余額及變動情況的查詢服務。

　　三、客戶和證券經紀商委托關系的確立

　　經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。當客戶辦理了具體的委托手續，包括客戶填寫委托單(柜臺委托)或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網上委托等)及證券經紀商受理委托，則客戶和證券經紀商之間就建立了受法律約束和保護的委托關系。證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。委托合同是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事務而達成的協議。委托單不僅具備委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券經紀商作為受托人以委托人(客戶)的名義、在委托人授權范圍內辦理證券投資事務權限的義務，明確了證券經紀商是委托人進行證券交易代理人的法律身份。這種委托關系表現為：客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。

　　【考點三】賬戶管理

　　一、經紀業務客戶賬戶的內容

　　經紀業務客戶賬戶主要包括：客戶在證券公司開立的資金賬戶(包括普通資金賬戶和信用資金賬戶)、代理中國結算公司開立的各市場證券賬戶(包括普通證券賬戶和信用證券賬戶)、代理基金注冊登記機構開立的開放式基金賬戶、經核準允許受理的其他金融產品賬戶等。

　　二、賬戶管理的內容

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷，證券賬戶的合并、掛失補辦，不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理，賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

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