風險種類

概念

防范措施

合規風險

合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規等相關規定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

（1）證券公司要加強合規文化建設。

（2）要建立健全各項規章制度，嚴格按經紀業務內部控制的要求完善內部控制機制和制度。

（3）對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經紀業務各環節實行集中統一管理，對風險程度和重要性不同的業務，實行實時復核、分級審批。

（4）強化崗位制約和監督，主要部門和崗位相互分離

管理風險

管理風險主要是指證券公司在經紀業務經營中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規、侵害客戶權益、造成客戶資產損失、引發客戶糾紛，而使證券公司受到監管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險。

（1）加強經紀業務營銷管理。

（2）嚴格執行經紀業務操作流程。

（3）建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息系統。

(4)加強員工培訓，提高員工素質。

(5)建立客戶投訴處理及責任追究機制。

(6)建立經紀業務檢查稽核制度。

技術風險

技術風險是指證券公司信息技術系統發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

（1）證券營業部的信息系統建設和管理，應符合中國證券業協會制定的《證券營業部信息技術指引》的有關要求。這是防范技術風險的重要基礎和根本保障。

（2）建立完善的信息技術系統及相應的容錯備份系統和災難備份系統。

（3）制定并嚴格執行信息系統運行管理制度和備份方案、系統故障及業務應急處理預案；做好信息系統的日常管理和維護保養，定期按應急處理預案進行演練。