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　　資產管理業務的禁止行為與風險控制

　　一、證券公司開展資產管理業務所禁止的行為(熟悉)

　　1.挪用客戶資產。

　　2.利用客戶委托資產進行內幕交易、操縱證券價格。

　　3.未經客戶允許，將定向資產管理客戶委托資產用于融資或者擔保，將集合資產管理計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途。

　　4.將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資。

　　5.對客戶投資收益或者賠償投資損失做出承諾。

　　6.以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間，或者不同資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶利益。

　　7.自營業務搶先于定向資產管理業務進行交易，損害客戶利益。

　　8.利用虛假或者誤導信息、商業賄賂或者不正當競爭行為等誤導、誘導客戶。

　　9.通過報刊、電視、廣播、互聯網和其他公共媒體公開推介具體的定向資產管理業務方案和集合資產管理計劃。

　　10.以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產進行不必要的交易。

　　11.將證券資產管理業務與證券公司其他業務混合操作。

　　12.接受單一客戶委托資產凈值低于規定的最低限額。

　　13.接受來源不當的資產從事洗錢活動。

　　14.以自有資金參與本公司開展的定向資產管理業務。

　　15.同一高級管理人員同時分管證券資產管理和證券自營業務。

　　16.以簽訂補充協議等方式，掩蓋非法目的或者規避監管要求。

　　17.法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。

　　二、資產管理業務的風險及其控制(熟悉)

　　(一)資產管理業務的風險

　　1.合規風險。

　　2.市場風險。這是證券公司資產管理業務運作中面臨的主要風險。

　　3.經營風險。

　　4.管理風險。管理風險主要是指證券公司在資產管理業務中由于管理不善、違規操作而導致管理的客戶資產損失、違約或與客戶發生糾紛等，可能承擔賠償責任而使證券公司受到損失。

　　(二)資產管理業務風險的控制(8個)

　　1.證券公司開展資產管理業務，應當在資產管理合同中明確規定，由客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經核準的集合資產管理合同和推廣代理協議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業務資格，全面準確地介紹集合計劃的相關內容，并應當充分揭示各種風險。

　　3.在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶身份、財產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況;客戶應當如實提供相關信息。

　　4.客戶應當對客戶資產來源及用途的合法性做出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構應當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。

　　6.證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告、資產托管報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產管理業務，應當保證客戶資產與其自有資產、不同客戶的資產相互獨立，對不同客戶的資產分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產管理業務，應當保證集合資產管理計劃資產與其自有資產、集合資產管理計劃資產與其他客戶的資產、不同集合資產管理計劃的資產相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　資產管理業務的監管和法律責任

　　一、監管職責

　　中國證券業協會、證券交易所、期貨交易所和證券登記結算機構依照規定，對證券公司資產管理業務活動實行自律管理和行業指導。

　　二、監管措施(熟悉)

　　1.證券公司制作內部檢查制度，定期進行自查。

　　2.證券公司開展定向資產管理業務，應當于每季度結束之日起5日內，將簽訂定向資產管理合同報注冊地中國證監會派出機構備案。

　　3.證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告、內部稽核年度報告和定向資產管理業務年度報告，并報注冊地中國證監會派出機構備案。

　　4.集合計劃審計報告應當在每個年度結束之日起60個交易日內，按照合同約定的方式向客戶和資產托管機構提供，并報送住所地中國證監會派出機構備案。

　　5.自資產管理合同終止之日起，相關資料的保存期不得少于20年。

　　6.證券公司、資產托管機構要配合中國證監會及其派出機構依法履行職責。

　　7.證券公司集合資產管理業務制度不健全，凈資本或其他風險控制指標不符合規定，或者違規開展資產管理業務的，中國證監會及其派出機構可以采取相關監管措施進行監管。

　　8.證券交易所、期貨交易所應當對證券公司資產管理業務賬戶的交易行為進行嚴格監控。

　　三、法律責任(熟悉)

　　(一)《試行辦法》和《實施細則》的相關規定

　　(二)《證券公司監督管理條例》的相關規定

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