查看匯總：2014年證券從業《投資基金》重難點:第二章匯總

2014年證券從業《投資基金》重難點:第二章9

　　一、基金評價的概念與目的

　　基金評價就是通過一些定量指標或定性指標，對基金的風險、收益、風格、成本、業績來源以及基金管理人的投資能力進行分析與評判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對象的風險收益特征、業績表現，方便投資者進行基金之間的比較與選擇。

　　基金評價結果通常由基金評價機構制作與發布，投資者可以方便地在報紙、網絡中獲取不同基金評價機構發布的基金評價結果。基金評價結果通常以基金評級的形式出現。基金評級常常以具有特定含義的符號、數字或文字等便于投資者理解的形式展示分析結果。

　　二、基金評價的三個角度

　　(一)對單個基金的分析評價

　　通常是將其與同類基金進行比較。對單個基金業績的分析和研究主要采用定量分析方法。

　　(二)對基金經理的分析和評價

　　主要是對其投資管理能力和操作風格進行考察和評估。對基金經理的分析評價常采用定性研究的方法，在研究中還應考慮其所在基金公司的投資文化和投資決策流程等，因為這些因素會影響基金經理在基金管理中作用的發揮程度。

　　(三)對基金公司的分析和評價

　　意義在于公司平臺會影響基金經理的投資管理。事實上基金業績除反映基金經理的管理水平外，在很多方面也反映了整個公司的綜合實力。

　　相關推薦：

　　2014年證券從業資格考試報考指南全面解析

　　編輯推薦：2001-2013證券從業資格考試真題匯編

　　2014年證券從業資格考試報名時間通知