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2014年證券從業《投資基金》重難點:第四章4

　　第四節　特定客戶資產管理業務

　　特定客戶資產管理業務是與證券投資基金在性質上存在較大差異的一種資產管理業務。有私募性質。

　　一、開展特定客戶資產管理業務的準入條件

　　1.凈資產不低于2億元人民幣，在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或者等值外匯資產;

　　2.經營行為規范，2年以上且最近一年沒有違法違規的整改，沒有正在被監管機構調查;

　　3.已經具備適當的專業人員從事特定資產管理業務;

　　4.已經就防范利益輸送、違規承諾收益或承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施;

　　5.已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施;

　　6.已經建立有效的投資監控制度和報告制度，能夠及時發現異常交易行為;

　　7.證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。

　　二、特定客戶資產管理產品的設立條件

　　基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務(一對一)，也可以為特定的多個客戶辦理特定客戶資產管理業務(一對多)。

　　基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于5 000萬元人民幣。為多個客戶辦理是指兩個以上特定客戶募集資金，由商業銀行擔任資產托管人，為資產委托人的利益，將其委托財產集合于特定賬戶，進行證券投資的活動的資產管理業務。

　　基金管理公司從事多個客戶特定客戶資產管理業務，應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。符合條件的特定客戶是指委托投資的單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能識別、判斷和承擔相應風險的自然人、法人。

　　單一多個客戶特定資產管理計劃的委托人人數不得超過200人，客戶委托的初始資產不得低于5 000萬元人民幣。

　　三、特定客戶資產管理業務規范

　　開展業務應符合以下規范：

　　1.將委托財產交由具備基金托管資格的商業銀行托管。

　　2.應當訂立書面的資產管理合同，明確權利義務和相關事宜。

　　3.委托財產應當用于下列投資：……

　　4.特定客戶資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的基金的60%。

　　5.資產管理人可以與資產委托人約定，根據管理情況提取適當的業績報酬。在一個委托投資期間，業績報酬的提取比例不得高于管理資產在該期間凈收益的20%。

　　6.嚴格禁止反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　7.應當設立專門的業務部門，投資經理與基金經理的辦公區域應當嚴格分離，不得相互兼任。

　　8.不得采用任何方式向資產委托人返還管理費，不得違規向客戶承諾收益或承擔損失，不得將其固有財產或者他人財產混同于委托財產從事證券投資。

　　9.不得通過公共媒體公開推介具體的特定客戶資產管理業務方案。

　　10.多個客戶資產管理計劃每年至多開放一次計劃份額的參與和退出，但證監會另有規定除外。

　　11.多個客戶資產管理計劃的資產管理人每月至少應向資產委托人報告一次資產托管人復核的計劃份額凈值。

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