查看匯總：2014年證券從業(yè)《投資基金》重難點(diǎn)匯總

　　第五節(jié)　基金銷售活動(dòng)的規(guī)范

　　一、 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng);從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　二、基金宣傳推介材料的規(guī)范(重點(diǎn)看禁止規(guī)定部分，考點(diǎn))

　　(一)基本要求

　　基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求。

　　(二)基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定

　　不得有下列情形：

　　1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

　　2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī);

　　3.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失;

　　4.詆毀他人;

　　5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ);

　　6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;

　　7.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還要注意：

　　第一，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;

　　第二，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;

　　第三，不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;

　　第四，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　(三)對(duì)宣傳推介材料中登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的規(guī)定

　　基金宣傳推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

　　(四)基金宣傳推介材料的報(bào)送

　　基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

　　三、基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額的5%。

　　基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

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