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　　第四章 證券投資基金

　　第一節證券投資基金概述

　　一、證券投資基金

　　(一)證券投資基金的產生發展

　　1、證券投資基金指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式

　　2、稱謂：美國“共同基金”、英國香港“單位信托基金”、日本臺灣“證券投資信托基金”

　　3、起源：英國，18 世紀末、19 世紀初，海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構

　　4、基金、銀行業、保險業、證券業，并稱為現代金融體系的四大支柱

　　(二)我國證券投資基金業發展概況

　　1、1998 年 3 月，2 只封閉式基金“基金金泰”(國泰)、“基金開元”(南方)設立

　　2、2004 年 6 月 1 日，《證券投資基金法》實施

　　3、發展特點：

　　(1)開方式基金逐漸成為基金主流模式

　　①1998-2001 是封閉式基金發展階段

　　②2001.9, 第 1 只開方式基金設立

　　③截至 2010, 證券投資基金共計 704 只

　　(2)基金產品差異化明顯，投資風格多樣化

　　①基金產品：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金、保本基金、指數基金，結構化基金、ETF 聯接基金

　　②投資風格：成長型基金、混合型基金、收益型基金、價值型基金

　　(2)發展迅速，對外開放加快

　　①2010, 基金管理公司 63 家

　　②2007, 出現了第 1 家管理基金規模超過千億的基金公司

　　③2007.11, 允許基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務

　　④2006, QDII 基金設立

　　(三)證券投資基金的特點

　　1、集合投資

　　2、分散風險

　　3、專業理財

　　(四)證券投資基金的作用

　　1、為中小投資者拓寬投資渠道

　　2、有利證券市場穩定和發展

　　(五)證券投資基金和股票、債券的區別

　　1、反映的經濟關系不同

　　基金：信托關系;股票：所有權關系;債券：債權債務關系

　　2、籌集資金的投向不同

　　股票債券是直接投資工具，資金投向實業;基金是間接投資公司，資金投向金融工具

　　3、風險水平不同

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