2016年證券從業《基礎知識》交易相關考點精講匯總

　第二章第五節　交易結算

　　一、證券公司與客戶之間的證券清算交收

　　實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結算公司根據成交記錄按照業務規則自動辦理。證券交收結果等數據由中國結算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。證券公司根據中國結算公司數據，記錄客戶清算交收結果。

　　二、證券公司與客戶之間的資金清算交收

　　在“客戶交易結算資金第三方存管”模式下有規定的資金結算程序。證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：

　　1.證券公司負責根據中國結算公司發送的結算數據和存管銀行發送的客戶資金存取數據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額。

　　2.存管銀行負責根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發送證券公司。

　　3.證券公司根據核對無誤的清算結果向存管銀行發送資金劃付指令，存管銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

　　例2—17(2012年3月考題·多選題)

　　在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，正確的表述是(　　)。

　　A.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和存管銀行配合完成

　　B.證券公司與客戶的資金清算交收由證券公司獨立完成

　　C.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和客戶配合完成

　　D.存管銀行根據證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付

　　【參考答案】AD

　　【解析】在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成：證券公司負責根據中國結算公司發送的結算數據和存管銀行發送的客戶資金存取數據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額;存管銀行負責根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發送證券公司;證券公司根據核對無誤的清算結果向存管銀行發送資金劃付指令，存管銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

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