(二)客戶交易結(jié)算資金存管

　　1.發(fā)展歷程

　　銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬。客戶現(xiàn)金存取：銀行儲(chǔ)蓄賬戶。

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

　　例4—4(2012年3月考題·判斷題)

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的證券營(yíng)業(yè)部。(　　)

　　【參考答案】×

　　【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

　　2.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　3.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者

　　利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。

　　(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　1.委托人的權(quán)利與義務(wù)

　　投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。

　　(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則，按投資者委托的條件買(mǎi)賣(mài)證券。

　　(3)對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。

　　(4)對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)。

　　(5)尋求司法保護(hù)權(quán)。

　　(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢(xún)等。

　　客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：

　　(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。

　　(2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。

　　(3)了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式。

　　(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支的情況，委托人不僅有責(zé)任立即補(bǔ)足交易資金，而且須接受罰款的處罰。

　　(5)確定委托方式。

　　(6)接受交易結(jié)果。

　　(7)履行交割清算義務(wù)。

　　2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　在委托買(mǎi)賣(mài)證券的過(guò)程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。

　　(2)有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等。

　　(3)對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買(mǎi)賣(mài)的原則。具體地說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　　(1)提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。向客戶提供中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。

　　(2)認(rèn)真與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。

　　(3)堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則。

　　(4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)。

　　證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的《證券買(mǎi)賣(mài)委托書(shū)》供委托人使用;采取其他委托方式的，必須有委托記錄。客戶的證券買(mǎi)賣(mài)委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限予以保存。

　　(5)堅(jiān)持為客戶保密制度。證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露。但監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等查詢(xún)不在此限。

　　(6)如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權(quán)委托。

　　例4—5(2012年3月考題·單選題)

　　證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，進(jìn)行申報(bào)時(shí)的做法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　B.在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素

　　C.在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，可以自行對(duì)沖完成交易，不用向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　D.按“時(shí)間優(yōu)先，客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)應(yīng)該做到：在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報(bào)競(jìng)價(jià);在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素;在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。

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