(二)客戶交易結算資金存管

　　1.發展歷程

　　銀證轉賬：證券交易結算資金賬戶和銀行儲蓄賬戶的轉賬。客戶現金存取：銀行儲蓄賬戶。

　　客戶交易結算資金第三方存管：證券公司將交易結算資金存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　例4—4(2012年3月考題·判斷題)

　　客戶交易結算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的證券營業部。(　　)

　　【參考答案】×

　　【解析】客戶交易結算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　2.客戶交易結算資金第三方存管制度的變化

　　3.客戶交易結算資金第三方存管制度作用

　　客戶交易結算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護投資者

　　利益、控制證券行業風險、維護市場穩定的一種全新的客戶交易結算資金管理制度。

　　(三)委托人、證券經紀商的權利與義務

　　1.委托人的權利與義務

　　投資者作為委托人，享有的權利主要有：

　　(1)選擇經紀商的權利。

　　(2)要求經紀商忠實地為自己辦理受托業務的權利。即經紀商應根據交易規則，按投資者委托的條件買賣證券。

　　(3)對自己購買的證券享有持有權和處置權。

　　(4)對證券交易過程的知情權。

　　(5)尋求司法保護權。

　　(6)享受經紀商按規定提供其他服務的權利，如交割單的打印、證券和資金結余的查詢等。

　　客戶作為委托人，必須承擔下列相應的義務：

　　(1)認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協議書》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關協議和文件，并嚴格遵守協議約定。

　　(2)按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核。

　　(3)了解交易風險，明確買賣方式。

　　(4)按規定繳存交易結算資金。如果發生違規的委托人賬戶透支的情況，委托人不僅有責任立即補足交易資金，而且須接受罰款的處罰。

　　(5)確定委托方式。

　　(6)接受交易結果。

　　(7)履行交割清算義務。

　　2.證券經紀商的權利與義務

　　在委托買賣證券的過程中，證券經紀商作為受托人，享有的權利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規定的委托要求的權利。

　　(2)有按規定收取服務費用的權利，如交易傭金等。

　　(3)對違約或損害經紀商自身權益的客戶，經紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償的權利。

　　這些義務主要體現了為委托人服務和公平買賣的原則。具體地說，證券經紀商應承擔下列義務：

　　(1)提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險。向客戶提供中國證券業協會統一制定的《風險揭示書》，提醒客戶認真、詳細地閱讀。

　　(2)認真與客戶簽訂《證券交易委托代理協議書》，并嚴格遵守協議約定。

　　(3)堅持客戶適當性管理原則。

　　(4)必須忠實辦理受托業務。

　　證券經紀商應當置備統一制定的《證券買賣委托書》供委托人使用;采取其他委托方式的，必須有委托記錄。客戶的證券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應當按規定的期限予以保存。

　　(5)堅持為客戶保密制度。證券經紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露。但監管、司法機關與證券交易所等查詢不在此限。

　　(6)如實記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權委托。

　　例4—5(2012年3月考題·單選題)

　　證券經紀商在接受客戶委托后，進行申報時的做法錯誤的是(　　)。

　　A.在交易市場買賣證券均必須公開申報競價

　　B.在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素

　　C.在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，可以自行對沖完成交易，不用向證券交易所申報競價

　　D.按“時間優先，客戶優先”的原則進行申報競價

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價;在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素;在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

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