資產管理業務的含義、種類及業務資格

　　一、資產管理業務的含義及種類(掌握)

　　▲資產管理業務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規及《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

　　▲資產管理業務包括三種：為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶特定目的辦理專項資產管理業務。

　　▲集合資產管理計劃種類：限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。

　　限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。

　　限定性集合資產管理計劃投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%，并應當遵循分散投資風險的原則。

　　非限定性集合資產管理計劃的投資范圍則不受上述規定限制。

　　二、資產管理業務資格(熟悉)

　　(一)證券公司從事資產管理業務的條件(6個)

　　1.經中國證監會核定具有證券資產管理業務的經營范圍。

　　2.凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監會關于經營證券資產管理業務的各項風險監控指標的規定。

　　3.資產管理業務人員具有證券業從業資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。

　　4.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。

　　5.最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

　　6.中國證監會規定的其他條件。

　　(二)證券公司申請資產管理業務資格應提交相關材料

　　(三)其他要求

　　取得資產管理業務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業務。辦理集合資產管理業務、專項資產管理業務的，除應具備規定的條件并取得資產管理業務資格外，還須按照《試行辦法》的規定向中國證監會提出逐項申請。證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，還應當符合下列要求：

　　1.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。

　　2.設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于3億元人民幣，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于5億元人民幣。

　　3.最近1年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形。

　　4.中國證監會規定的其他條件。

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