2017年證券從業(yè)《基礎知識》交易相關考點精講匯總

　第二章第五節(jié)　交易結算

　　一、證券公司與客戶之間的證券清算交收

　　實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結算公司根據成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。證券交收結果等數據由中國結算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務。證券公司根據中國結算公司數據，記錄客戶清算交收結果。

　　二、證券公司與客戶之間的資金清算交收

　　在“客戶交易結算資金第三方存管”模式下有規(guī)定的資金結算程序。證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：

　　1.證券公司負責根據中國結算公司發(fā)送的結算數據和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額。

　　2.存管銀行負責根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司。

　　3.證券公司根據核對無誤的清算結果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

　　例2—17(2012年3月考題·多選題)

　　在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，正確的表述是(　　)。

　　A.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和存管銀行配合完成

　　B.證券公司與客戶的資金清算交收由證券公司獨立完成

　　C.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和客戶配合完成

　　D.存管銀行根據證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付

　　【參考答案】AD

　　【解析】在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成：證券公司負責根據中國結算公司發(fā)送的結算數據和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數據及資金賬戶余額;存管銀行負責根據客戶資金的存取數據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司;證券公司根據核對無誤的清算結果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。

長按二維碼關注即可通過證券從業(yè)考試

獲取一手報考資訊

獲取核心考點講義

獲取必背考題200道

獲取證券名師教案

證券從業(yè)題庫【手機題庫下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關推薦：

　　2017年證券從業(yè)《金融基礎知識》考點針對訓練匯總

　　2017證券從業(yè)《市場基本法律法規(guī)》專項訓練題匯總

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧策劃:2017證券從業(yè)資格報考指南※2017報名流程