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　　考點歸納：我國金融市場的監管體制

　　1.我國金融監管體制的演變

　　中國當前的金融監管體制已經從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”，即國務院金融穩定發展委員會、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會以及中國銀行保險監督管理委員會。

　　(1)第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統一監管階段。

　　(2)第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業監管起步階段。1992年國務院證券委員會和中國證券監督管理委員會成立，將證券業的監管職能從人民銀行分離出來，這標志著我國分業監管體系的開始。1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》頒布實施，首次從法律上確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位。

　　(3)第三階段為1998年到2008年，該階段“一行三會”體制成型，2003年4月，隨著中國銀行業監督委員會的成立，我國金融監管實現了貨幣政策與銀行監管職能相分離，標志著我國“一行三會”分業監管的金融監管體制正式確立。

　　(4)第四階段為2009年到2016年，金融監管體制開始了金融監管的協調性和有效性的初步改革。

　　(5)第五階段為2017年以來，金融監管體制進入“一委一行兩會”的新階段。

　　2017年7月第五次全國金融工作會議提出設立國務院金融穩定發展委員會，標志著此前的“機構監管”將朝著“功能監管、行為監管”方向改革。

　　2018年，決定組建中國銀行保險監督管理委員會。至此，我國進入了“一委一行兩會”的新金融監管體制時代，逐步建立起符合現代金融特點、統籌協調監管、有力有效的現代金融監管框架。

　　2.國務院金融穩定發展委員會的職責

　　國務院金融穩定發展委員會的定位是“作為國務院統籌協調金融穩定和改革發展重大問題的議事協調機構”，負責協調中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局、發展改革委、財政部等金融、財政部門，強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防范職責，落實金融監管部門監管職責，并強化監管問責。國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在中國人民銀行。

　　國務院金融穩定發展委員會目前重點關注四方面問題：

　　一是影子銀行，使影子銀行業務回歸銀行資產負債表;

　　二是資產管理行業，理順和精簡對資產管理行業的監管;

　　三是互聯網金融，加強互聯網金融業務的持牌監管，健全互聯網金融監管長效機制;

　　四是金融控股公司，對跨部門交易出臺相應的監管政策。

　　3.中國人民銀行的職責

　　中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部門之一，主要負責制定和執行貨幣政策，維護金融穩定，同時承擔一定的金融服務職能，其職責包括：

　　(1)發布與履行其職責有關的命令和規章;

　　(2)依法制定和執行貨幣政策;

　　(3)發行人民幣，管理人民幣流通;

　　(4)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;

　　(5)實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;

　　(6)監督管理黃金市場;

　　(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;

　　(8)經理國庫;

　　(9)維護支付、清算系統的正常運行;

　　(10)指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測;

　　(11)負責金融業的統計、調查、分析和預測;

　　(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;

　　(13)國務院規定的其他職責。

　　4.中國銀行保險監督管理委員會的擬定職責

　　2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過的《國務院機構改革方案》規定，將原中國銀行業監督管理委員會和原中國保險監督管理委員會的職責整合，組建中國銀行保險監督管理委員會，作為國務院直屬事業單位。將原中國銀行業監督管理委員會和原中國保險監督管理委員會擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度的職責劃入中國人民銀行。不再保留中國銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會。

　　5.中國證券監督管理委員會的職責

　　中國證監會的主要職責是：

　　(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發展規劃;起草證券期貨市場的有關法律法規;制定證券期貨市場的有關規章、規則和辦法。

　　(2)垂直領導全國證券監管機構，對證券期貨市場實行集中統一監管。管理有關證券公司的領導班子和領導成員，負責有關證券公司監事會的日常管理工作。

　　(3)監管股票、可轉換債券、證券公司債券和國務院確定由中國證監會負責的債券和其他證券的發行、上市、交易、托管和結算;監管證券投資基金活動;批準企業債券的上市;監管上市國債和企業債券的交易活動。

　　(4)監管境內期貨合約的上市、交易和清算;按規定監督境內機構從事境外期貨業務。

　　(5)監管上市公司及其按法律法規必須履行有關義務的股東的證券市場行為。

　　(6)管理證券期貨交易所;按規定管理證券期貨交易所的高級管理人員;歸口管理證券業協會和期貨業協會。

　　(7)監管證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構;與中國人民銀行共同審批基金托管機構的資格并監管其基金托管業務;制定上述機構髙級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;指導中國證券業、期貨業協會開展證券期貨從業人員的資格管理。

　　(8)監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市;監管境內機構到境外設立證券機構;監管境外機構到境內設立證券機構、從事證券業務。

　　(9)監管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統計與信息資源管理。

　　(10)會同有關部門審批會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格并監管其相關的業務活動;監管律師事務所、律師從事證券期貨相關業務的活動。

　　(11)依法對證券期貨違法違規行為進行調查、處罰。

　　(12)歸口管理證券期貨行業的對外交往和國際合作事務。

　　(13)國務院交辦的其他事項。

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