點擊查看：2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》新增考點匯總

　　考點：證券公司反洗錢工作(第二章第一節(jié))

　　考點解讀

　　1.反洗錢的定義

　　反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

　　2.客戶身份識別和客戶身份資料保存的基本要求

　　證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份 基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：

　　(一)資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。

　　(二)開立基金賬戶。

　　(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。

　　(四)與客戶簽訂期貨經紀合同。

　　(五)為客戶辦理代理授權或者取消代理授權。

　　(六)轉托管，指定交易、撤銷指定交易。

　　(七)代辦股份確認。

　　(八)交易密碼掛失。

　　(九)修改客戶身份基本信息等資料。

　　(十)開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式。

　　(十一)與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。

　　(十二)辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務。

　　金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

　　金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。

　　金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

　　(一)客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

　　(二)交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

　　同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存1種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

　　法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

　　金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構。

　　3.應當提交可疑交易報告的情形及后續(xù)控制措施

　　根據《證券公司反洗錢工作指引》第十六條 證券公司應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，監(jiān)測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　第十七條 證券公司應當根據反洗錢法律法規(guī)要求，制定本公司的可疑交易標準，在辦理具體業(yè)務過程中發(fā)現金額、頻率、流向、性質等方面存在異常情形，經有效分析識別認為涉嫌洗錢的，應當在其發(fā)生后10個工作日內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　第十八條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

　　對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告。

　　考點練習題

　　1. 證券公司在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行()。

　　A.客戶身份識別

　　B.大額和可疑交易報告

　　C.可疑交易的分析

　　D.與司法機關全面合作

　　參考答案：A

　　解析：證券公司在于客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

　　2. 證券公司客戶資料在業(yè)務關系結束后，證券交易信息在交易結束后，應當至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：A

　　解析：證券公司客戶資料在業(yè)務關系結束后，證券交易信息在交易結束后，應當至少保存5年。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點講義

了解2018各科通關技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業(yè)資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載