我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為：

　　1.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。

　　2.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。

　　3.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。

　　4.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(四)基金管理人的更換條件

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。”

　　(五)我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍

　　1.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。

　　2.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　根據(jù)2008年1月1日開(kāi)始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。但為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還需中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

　　基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備下列基本條件：(1)凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。(2)在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(3)經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。

　　3.投資咨詢服務(wù)

　　2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。

　　同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

　　例4-8(2010年3月單選題)負(fù)責(zé)基金的具體投資操作和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.基金受益人 B.基金發(fā)起人

　　C.基金管理人 D.基金托管人

　　【參考答案】C

　　三、證券投資基金托管人

　　(一)基金托管人的概念

　　定義：基金托管人又稱基金保管人，是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開(kāi)”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

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