2011證券從業(yè)資格考試《基礎知識》重點摘要第一章

　　知識點1：證券的含義(多選)

　　證券是指各類記載并代表一定權力的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權益。證券是用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙質(zhì)形式或其他形式。

　　知識點2：有價證券的含義(判斷)

　　有價證券是標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑證。

　　這類證券本身沒有價值，但它代表著一定量的財產(chǎn)權利，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價格。

　　有價證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。獨立于實際資本之外。通常虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

　　知識點3：有價證券分類概念(多選、判斷)

　　狹義有價證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

　　商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證。

　　有提貨單、運貨單、倉庫棧單等(不能事先確定對象的，不屬于。如貨幣、購物券等)

　　貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。

　　包括：一類是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商業(yè)本票;另一類是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。

　　資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價證券的主要形式。

　　知識點4：有價證券分類標準(單選、多選、判斷)

　　1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機構證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機構證券是由經(jīng)批準的政府機構發(fā)行的證券，我國目前不允許政府機構發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

　　2、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機關核準發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。

　　3、按募集方式分類，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核條件寬松，投資者少，不采取公示制度。信托計劃和理財計劃，上市公司定向增發(fā)屬私募證券。

　　4、按證券所代表的權利性質(zhì)，分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

　　知識點5：有價證券特征(單選、判斷)

　　1、收益性。

　　2、流動性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征。可以通過兌付、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)。

　　3、風險性。指證券持有者面臨著預期投資收益不能實現(xiàn)，甚至本金也受到損失的可能。整體上說，證券的風險與其收益成正比。通常情況下，風險越大的證券，投資者要求的預期收益越高;風險越小的證券，投資者要求的預期收益越低。

　　4、期限性。債券一般有明確的還本付息期限。股票沒有期限，可以視為無期證券。

　　知識點6：證券市場的特征(多選)

　　1、是價值直接交換的場所。

　　2、是財產(chǎn)權利直接交換的場所。

　　3、是風險直接交換的場所。有價證券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權的同時，也把該有價證券特有的風險轉(zhuǎn)讓出去。

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