三、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務

　　財務顧問業務是指與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業務。具體包括：為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務;為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務;為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務;為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。

　　四、證券承銷與保薦業務

　　證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。

　　按照《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　五、證券自營業務

　　證券自營業務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續性。但是，由于證券公司在交易成本、資金實力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優勢，因此，在自營活動中要防范操縱市場和內幕交易等不正當行為;加之證券市場的高收益性和高風險性特征，許多國家都對證券經營機構的自營業務制定了法律法規，進行嚴格管理。

　　例7-2(2012年3月考題·單選題)

　　下列關于證券自營業務的說法中，正確的是(　　)。

　　A.買賣對象為上市證券

　　B.主要收入為傭金收入

　　C.證券公司都有自營資格

　　D.證券專營機構進行自營業務應符合一定條件

　　【參考答案】D

　　【解析】證券自營業務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券公司開展自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可。

　　證券公司開展自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可。證券公司從事自營業務、資產管理業務等兩種以上的業務，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。同時，要求證券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業務風險;公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員、安全平穩運行的信息系統;建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系。

　　例7-3(2012年3月考題·單選題)

　　自營業務決策機構原則上應當按照(　　)的三級體制設立。

　　A.董事會一投資決策機構一自營業務部門

　　B.投資決策機構一董事會一自營業務部門

　　C.董事會一自營業務部門一投資決策機構

　　D.自營業務部門一投資決策機構一董事會

　　【參考答案】A

　　【解析】自營業務決策機構原則上應當按照董事會一投資決策機構一自營業務部門的三級體制設立。

　　六、證券資產管理業務

　　證券資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

　　證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元;資產管理業務人員具有證券業從業資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷

　　的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　例7-4(2012年3月考題·單選題)

　　證券公司從事資產管理業務，應當符合的條件錯誤的是(　　)。

　　A.經中國證監會核定具有證券資產管理業務的經營范圍

　　B.凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監會關于經營證券資產管理業務的各項風險監控指標的規定

　　C.資產管理業務人員具有證券業從業資格，無不良行為記錄，其中具有2年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人

　　D.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行

　　【參考答案】C

　　【解析】資產管理業務人員具有證券從業資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。

　　經中國證監會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

　　證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。定向資產管理業務的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務;具體投資的方向在資產管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，應當設立集合資產管理計劃并擔任集合資產管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由具有客戶交易結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。集合資產管理計劃募集的資金可以投資于中國境內依法發行的股票、債券、證券投資基金、

　　央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生產品以及中國證監會認可的其他投資品種。集合資產管理業務的特點是：集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區分;客戶資產必須托管;專門賬戶投資運作;比較嚴格的信息披露。

　　證券公司辦理集合資產管理業務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。限定性集合資產管理計劃的資產主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。非限定性集合資產管理計劃的投資范圍由管理合同約定，不受上述規定限制。

　　證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理業務。專項資產管理業務的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一一對一，也可以是一對多;特定性，即業務設定特定的投資目標;通過專門賬戶經營運作。

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