(3)企業(yè)年金

　　①企業(yè)及其職工在以法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　②企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

　　③企業(yè)年金投資，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算應(yīng)符合下列規(guī)定：

　　a投資銀行活期存款、央票、短期債券回購(gòu)的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的 20%

　　b投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的 50%，其中，國(guó)債投資比例不低于凈資產(chǎn)的 20%

　　c投資股票、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例不高于基金凈資產(chǎn)30%，其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的 20%

　　d單個(gè)投資管理人管理的企業(yè)年金，投資于 1 家企業(yè)發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場(chǎng)價(jià)計(jì)算，不得超過(guò)該愜意發(fā)行證券或該基金份額的 5%，也不得超過(guò)其管理的企業(yè)年金總值的 10%

　　e企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保

　　f不得從事使企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任得投資

　　(4)社會(huì)公益基金

　　①如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金

　　②各種社會(huì)公益基金可以用于證券投資

　　5、個(gè)人投資者

　　6、投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征和投資適當(dāng)性

　　(1)投資著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型、風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　(2)投資適當(dāng)性

　　①金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度

　　②投資適當(dāng)性的要求：適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　二、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　(一)證券公司

　　主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其他證券業(yè)務(wù)

　　(二)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所

　　三、自律性組織

　　(一)《證券法》規(guī)定，證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　(二)《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理

　　(三)證券交易所

　　1、法人

　　2、監(jiān)管職能：對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理、對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理、對(duì)上市公司進(jìn)行管理

　　3、上海證交所、深圳證交所

　　(四)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　1、會(huì)員制獨(dú)立法人

　　2、權(quán)力機(jī)構(gòu)：全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

　　3、自律管理體現(xiàn)在：對(duì)會(huì)員單位的自律管理、對(duì)從業(yè)人員的自律管理、對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

　　(五)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　1、不以營(yíng)利為目的的法人

　　2、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　三、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

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