1、基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

　　認(申)購費費率不得超過認(申)購金額的5%

　　認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

　　2、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外;贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸人基金財產。

　　3、可適用不同的贖回費率標準。

　　4、基金管理人可從開放式基金財產中計提銷售服務費，用于基金的持續銷售和服務基金份額持有人。

　　5、基金管理人、代銷機構應按 向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬;未經基金合同約定，不得收取額外費用;未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　二、基金銷售人員的從業資格監管及內部管理

　　(一)基金銷售人員從業資格的要求

　　從事證券業務的專業人員： 基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員;基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員。

　　(二)基金銷售人員從業資格的取得與管理

　　1、基金銷售人員從業資格的取得。

　　2、基金銷售從業人員的資格管理。

　　從事投資咨詢業務的分析人員還需具備兩年的工作經驗

　　執業人員連續3年不在機構從業的，由中國證券業協會注銷其執業證書;從業人員取得執業證書后，與原執業機構解除聘用關系或變更執業機構的，應在上述情況發生10日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更其執業注冊登記

　　3、從業人員誠信信息管理。2005年3月25日

　　記錄內容：基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息

　　(三)基金銷售人員行為的監管【禁止性情形】

　　對違反法律法規及執業守則的人員及行為，所在機構應予以相應處分，并將處分情況報送中國證券業協會。中國證券業協會可按相關自律規則予以紀律處分。違反法律法規的，報中國證監會處理。

　　(四)基金銷售人員的內部管理

　　1、基金銷售人員的組織管理。優化組織結構;薪酬計劃、培訓計劃、監督機制

　　2、基金銷售人員的行為監督。

　　基金銷售人員要誠實守信，把投資者的利益放在首位。

　　3、基金銷售人員的培訓。

　�、艑�業知識培訓。⑵銷售技能培訓。⑶法律合規培訓。

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