查看匯總：2015基金從業《基金銷售基礎》考前沖刺考點匯總

　　(一)忠誠盡責的含義

　　忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。基金從業人員與其所在機構之間是委托代理關系或雇傭關系，基金機構是委托人或者雇主，基金從業人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區、幾乎所有的職業，都把忠誠盡責作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業義務和責任，都要求從業者恪守這一職業道德規范。

　　忠誠，是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益。盡責，是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

　　(二)忠誠盡責的基本要求

　　忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業。

　　1.廉潔公正

　　廉潔公正，是基金從業人員履行“忠實”道德規范的體現。忠實，一方面要求基金從業人員忠實于所在機構，另一方面還要求忠實于職業和行業。忠實于所在機構，在于維護所在機構的利益;忠誠履行崗位職責，在于維護基金行業的形象。這兩方面都要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業的形象。需要注意的是，堅持客觀公正地履行職責，并不排斥基金從業人員接受所屬基金機構的業務管理以及基金監管機構的監管。

　　具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：

　　(1)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

　　(2)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。

　　(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(6)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

　　(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。

　　例5-13

　　甲是A基金管理公司的基金經理，利用業余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給8基金管理公司使用。

　　評析

　　甲的行為不符合廉潔公正規范的要求。甲沒有遵循競業禁止規則，其到與A基金管理公司在業務上存在競爭關系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時也違反了保守秘密的要求。

　　2.忠誠敬業

　　忠誠是一種責任，忠誠是一種義務，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業于自己所在的機構。企業是員工發揮自己聰明才智的業務平臺，對企業忠誠，實際上是一種對職業的忠誠。具體而言：

　　(1)基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。

　　(2)基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失。

　　(3)基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責;超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序。

　　(4)基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。

　　(5)基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續。

　　例5-14

　　公司員工甲離職時帶走公司的客戶清單，招攬原來公司的客戶。

　　評析

　　客戶清單屬于機構的資產，如果使用公司原有的客P資料聯系客戶，有可能違反競業禁止義務。與客戶聯系的性質和程度取決于競業協議的約定。如果沒有競業協議且聯系的資料來自公開渠道，可以聯系原有公司的客戶。

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