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基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：基金知識

　　根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

　　(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

　　(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

　　(3)根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

　　(4)根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

　　指數(shù)基金

　　指數(shù)基金是一種按照證券價格指數(shù)編制原理構(gòu)建投資組合進行證券投資的一種基金。從理論上來講，指數(shù)基金的運作方法簡單，只要根據(jù)每一種證券在指數(shù)中所占的比例購買相應(yīng)比例的證券，長期持有就可。

　　對于一種純粹的被動管理式指數(shù)基金，基金周轉(zhuǎn)率及交易費用都比較低，管理費也趨于最小。這種基金不會對某些特定的證券或行業(yè)投入過量資金。它一般會保持全額投資而不進行市場投機。當(dāng)然，不是所有的指數(shù)基金都嚴(yán)格符合這些特點，不同具有指數(shù)性質(zhì)的基金也會采取不同的投資策略。目前指數(shù)基金有興和、普豐、天元三只指數(shù)基金，就是有指數(shù)基金特點的"優(yōu)化指數(shù)型基金"。

　　交易型開放式指數(shù)基金

　　ETF是Exchange Traded Fund的英文縮寫，中譯為“交易型開放式指數(shù)基金”，又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品，交易手續(xù)與股票完全相同。ETF管理的資產(chǎn)是一攬子股票組合，這一組合中的股票種類與某一特定指數(shù)，如上證50指數(shù)，包涵的成份股票相同，每只股票的數(shù)量與該指數(shù)的成份股構(gòu)成比例一致，ETF交易價格取決于它擁有的一攬子股票的價值，即“單位基金資產(chǎn)凈值”。ETF的投資組合通常完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)，其凈值表現(xiàn)與盯住的特定指數(shù)高度一致。比如上證50ETF的凈值表現(xiàn)就與上證50指數(shù)的漲跌高度一致。

　　上證50ETF(510050)，主要投資于上證50指數(shù)的成份股、備選成份股。少量投資于新股、債券及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具的成分股。

　　上證紅利ETF(510880)，主要投資于上證紅利指數(shù)的成份股、備選成份股。

　　上證180ETF(510180)，主要投資于上證180指數(shù)的成份股、備選成份股。

　　深證100ETF(159901)，主要投資于深圳100指數(shù)的成份股、備選成份股。

　　深證中小板ETF(159902)，主要投資于深圳中小板指數(shù)成份股、備選成份股。

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