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2015基金從業(yè)《基金銷售基礎(chǔ)》考前考點(diǎn)梳理(10)

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 基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo):基金知識(shí)

  股票基金

  股票基金是以股票為投資對(duì)象的投資基金,是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合,是股票市場(chǎng)的主要機(jī)構(gòu)投資者。

  分類

  (1)股票基金按投資的對(duì)象可分為優(yōu)先股基金和普通股基金,優(yōu)先股基金可獲取穩(wěn)定收益,風(fēng)險(xiǎn)較小,收益分配主要是股利;普通股基金是目前數(shù)量最大的一種基金,該基金以追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值為目的,風(fēng)險(xiǎn)較優(yōu)先股基金大。(2)按基金投資分散化程度,可將股票基金分為一般普通股基金和專門化基金,前者是指將基金資產(chǎn)分散投資于各類普通股票上,后者是指將基金資產(chǎn)投資于某些特殊行業(yè)股票上,風(fēng)險(xiǎn)較大,但可能具有較好的潛在收益。(3)按基金投資的目的還可將股票基金分為資本增值型基金、成長(zhǎng)型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長(zhǎng),以此帶來(lái)資本增值,該類基金風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高。成長(zhǎng)型基金投資于那些具有成長(zhǎng)潛力并能帶來(lái)收入的普通股票上,具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。股票收入型基金投資于具有穩(wěn)定發(fā)展前景的公司所發(fā)行的股票,追求穩(wěn)定的股利分配和資本利得,這類基金風(fēng)險(xiǎn)小,收入也不高。

  特點(diǎn)

  1.與其他基金相比,股票基金的投資對(duì)象具有多樣性,投資目的也具有多樣性。

  2.與投資者直接投資于股票市場(chǎng)相比,股票基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用較低等特點(diǎn)。對(duì)一般投資者而言,個(gè)人資本畢竟是有限的,難以通過分散投資種類而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。但若投資于股票基金,投資者不僅可以分享各類股票的收益,而且可以通過投資于股票基金而將風(fēng)險(xiǎn)分散于各類股票上,大大降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。此外,投資者投資了股票基金,還可以享受基金大額投資在成本上的相對(duì)優(yōu)勢(shì),降低投資成本,提高投資效益,獲得規(guī)模效益的好處。

  3.從資產(chǎn)流動(dòng)性來(lái)看,股票基金具有流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)性高的特點(diǎn)。股票基金的投資對(duì)象是流動(dòng)性極好的股票,基金資產(chǎn)質(zhì)量高、變現(xiàn)容易。

  4.對(duì)投資者來(lái)說,股票基金經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、收益可觀。一般來(lái)說,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)比股票投資的風(fēng)險(xiǎn)低,因而收益較穩(wěn)定。不僅如此,封閉式股票基金上市后,投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價(jià)。基金期滿后,投資者享有分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利。

  5.股票基金還具有在國(guó)際市場(chǎng)上融資的功能和特點(diǎn)。就股票市場(chǎng)而言,其資本的國(guó)際化程度較外匯市場(chǎng)和債券市場(chǎng)低。一般來(lái)說,各國(guó)的股票基本上在本國(guó)市場(chǎng)上交易,股票投資者也只能投資于本國(guó)上市的股票或在當(dāng)?shù)厣鲜械纳贁?shù)外國(guó)公司的股票。在國(guó)外,股票基金則突破了這一限制,投資者可以通過購(gòu)買股票基金,投資于其他國(guó)家或地區(qū)的股票市場(chǎng),從而對(duì)證券市場(chǎng)的國(guó)際化具有積極的推動(dòng)作用。從海外股票市場(chǎng)的現(xiàn)狀來(lái)看,股票基金投資對(duì)象有很大一部分是外國(guó)公司股票。

  債券基金

  債券型基金顧名思義是以債券為主要投資標(biāo)的的共同基金,除了債券之外,尚可投資于金融債券、債券附買回、定存、短期票券等,絕大多數(shù)以開放式基金型態(tài)發(fā)行,并采取不分配收益方式,合法節(jié)稅。目前國(guó)內(nèi)大部分債券型基金屬性偏向于收益型債券基金,以獲取穩(wěn)定的利息為主,因此,收益普遍呈現(xiàn)穩(wěn)定成長(zhǎng)。

  (一)交易指南

  債券型基金的買賣方式與股票基金大致類似,但是費(fèi)用上有所差別。

  一般來(lái)說,債券型基金不收取認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的費(fèi)用,而贖回費(fèi)率也較低,如某債券基金規(guī)定,持有期限在30日內(nèi),收取0.1%的贖回費(fèi);持有期限超過30日,就免收贖回費(fèi)。

  (二)債券型基金優(yōu)點(diǎn)

  1、低風(fēng)險(xiǎn),低收益。由于債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小,相對(duì)于股票基金,債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。

  2、費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜,因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。

  3、收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào),到期還承諾還本付息,因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

  4、注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入,相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力,較適合于不愿過多冒險(xiǎn),謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

  相對(duì)于直接投資于債券,投資者投資于債券基金主要有以下優(yōu)點(diǎn):

  1、風(fēng)險(xiǎn)較低。債券基金通過集中投資者的資金對(duì)不同的債券進(jìn)行組合投資,能有效降低單個(gè)投資者直接投資于某種債券可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

  2、專家經(jīng)營(yíng)。隨著債券種類日益多樣化,一般投資者要進(jìn)行債券投資不但要仔細(xì)研究發(fā)債實(shí)體,還要判斷利率走勢(shì)等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),往往力不從心,而投資于債券基金則可以分享專家經(jīng)營(yíng)的成果。

  3、流動(dòng)性強(qiáng)。投資者如果投資于非流通債券。只有到期才能兌現(xiàn),而通過債券基金間接投資于債券,則可以獲取很高的流動(dòng)性,隨時(shí)可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回。

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課程類別 主講老師 必會(huì)考點(diǎn)
精講班
課程時(shí)長(zhǎng):20小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架;
·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
專項(xiàng)
提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練;
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
考點(diǎn)
串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部
資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
報(bào)名
下載 下載 下載 下載
課時(shí)安排 20小時(shí) 3小時(shí) 3小時(shí) 6小時(shí)
法律法規(guī) 劉鐵 報(bào)名
私募股權(quán)投資 劉鐵 報(bào)名
證券投資 伊墨 報(bào)名
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生;
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生;
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生。
在線課程
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適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生;
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生;
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生。
課程內(nèi)容 夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):20h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架;
·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練;
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6小時(shí)/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果;
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