查看匯總：2016基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》復(fù)習(xí)考點(diǎn)匯總

　　基金市場(chǎng)的參與主體

　　基金管理人在基金運(yùn)作中的作用：發(fā)售基金份額;基金財(cái)產(chǎn)投資管理;基金募集與管理的其他事務(wù)性工作。

　　基金管理人的主要業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理：基金募集與銷售、投資管理、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、基金運(yùn)營(yíng)、投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)

　　基金托管人在基金運(yùn)作中的作用：資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　基金托管人的主要職責(zé)

　　1. 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　2. 按照規(guī)定開設(shè)基金拆產(chǎn)的資金帳戶和證券帳戶

　　3. 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置帳戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

　　4. 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他資料

　　5. 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，即使辦理清算、交割事宜

　　6. 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　7. 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　8. 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　9. 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　10. 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　11. 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)

　　基金的類型和分析方法

　　股票基金在投資組合中的作用:追求長(zhǎng)期資本增長(zhǎng);高風(fēng)險(xiǎn)高收益;有效抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的投資工具;

　　股票基金與股票的區(qū)別：

　　1. 股票基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化;單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;

　　2. 股票價(jià)格由投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的多少受到影響;

　　3. 評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)不同

　　4. 股票交易價(jià)格在每一交易日處于變動(dòng)之中;股票基金凈值每日只計(jì)算一次。

　　股票基金的分類

　　1. 按投資市場(chǎng)分：國(guó)內(nèi)、國(guó)外、全球

　　2. 按基金投資風(fēng)格：大盤成長(zhǎng)、中盤成長(zhǎng)、小盤成長(zhǎng);大盤價(jià)值、中盤價(jià)值、小盤價(jià)值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。

　　3. 行業(yè)型基金

　　股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　股票基金的分析方法：

　　1. 反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)：基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率

　　2. 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度

　　3. 反映基金運(yùn)作成本指標(biāo)：費(fèi)用率

　　4. 反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率

　　債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險(xiǎn);可與股票基金搭配進(jìn)行組合投資。

　　債券基金與債券的區(qū)別：

　　1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定

　　2. 債券型基金沒有明確的到期日

　　3. 投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)

　　債券基金的分類

　　根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票分為：純債型、偏債型

　　債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：

　　利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

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