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　　對基金公開募集的監管

　　(一)公開募集基金的注冊

　　1.注冊制度

　　隨著基金行業的快速發展，我國基金產品種類極大豐富，涵蓋開放式、封閉式、股票型、債券型、平衡型等多種形式，市場競爭也日趨激烈，基金產品的嚴格管制已經無法適應市場需求。因此，我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查。

　　依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金應當經中國證監會注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。公開募集基金應當由基金管理人管理，基金托管人托管。

　　2.基金注冊的申請

　　注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監會規定提交的其他文件。

　　其中，公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發售日期、價格和費用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則;⑧基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;⑨基金收益分配原則、執行方式;⑩基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;⑩與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;⑥基金財產的投資方向和投資限制;⑩基金資產凈值的計算方法和公告方式;⑩基金募集未達到法定要求的處理方式;⑩基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;⑩爭議解決方式;⑥當事人約定的其他事項。

　　基金招募說明書應當包括下列內容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期;②基金管理人、基金托管人的基本情況;③基金合同和基金托管協議的內容摘要;④基金份額的發售日期、價格、費用和期限;⑤基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱;⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所;⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例;⑧風險警示內容;⑨中國證監會規定的其他內容。

　　3.基金注冊的審查

　　中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　(二)公開募集基金的發售

　　1.基金的發售條件

　　依據《證券投資基金法》的規定，發售公開募集基金應符合下列條件和要求：①基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額。②基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。③基金管理人應當在基金份額發售的3目前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。這些文件應當真實、準確、完整。④對基金募集所進行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規的規定，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規定的公開披露基金信息禁止行為。

　　2.基金的募集期限

　　基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案;發生實質性變化的，應當向中國證監會重新提交注冊申請�；�金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發售之日起計算。

　　3.基金的備案

　　基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起l0日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　　4.募集基金失敗時基金管理人的責任

　　投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監會辦理基金備案手續，基金合同生效。基金募集期限屆滿，不能滿足法律規定的條件，無法辦理基金備案手續，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

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