三、判斷題

　　11.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：題干是基金銷售職責規范中"禁止提前發行"的規定。

　　12.資產配置通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：資產配置是指根據投資目標將資金在不同資產類別之間進行配置，通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。資產配置的目的在于以資產類別的歷史表現及投資者風險偏好為基礎，決定不同資產類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風險，提高基金的收益，避免承擔不必要的風險。

　　13.基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金是由資產管理機構發行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產管理機構的負債。

　　14.在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業基金銷售公司也在醞釀起步。

　　15.理財經理在執業過程中，應當向客戶推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。( )

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　解題思路：理財經理在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，充分了解客戶的風險屬性和投資偏好，及時充分地對客戶想要選擇的基金產品存在的風險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。

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