21.基金銷(xiāo)售人員在閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.基金的運(yùn)作方式

　　C.基金的投資

　　D.招募說(shuō)明書(shū)摘要

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的信息還包括：①?gòu)幕�金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;②基金份額的募集發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款;③基金凈值的計(jì)算方法和公告方式。

　　22.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括( )。

　　A.證券投資咨詢(xún)公司

　　B.律師事務(wù)所

　　C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢(xún)公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　23.證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。

　　A.封閉式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　B.上市開(kāi)放式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則p.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開(kāi)放式基金和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)。

　　24.關(guān)于股票分割與合并，以下說(shuō)法正確的有( )。

　　A.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)

　　B.從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

　　C.股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股

　　D.股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

　　正確答案:ABD　解題思路：股票分割又稱(chēng)拆股、拆細(xì)，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應(yīng)該不會(huì)影響調(diào)整后股價(jià)。但事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買(mǎi);并股則常見(jiàn)于低價(jià)股，并股后，流動(dòng)性提高導(dǎo)致估值上調(diào)。

　　25.下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。

　　A.期權(quán)的買(mǎi)方必須承擔(dān)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)

　　B.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　　D.期權(quán)的賣(mài)方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　正確答案:BC　解題思路：期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買(mǎi)方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù);期權(quán)的賣(mài)方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買(mǎi)方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

　　26.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。

　　27.貨幣市場(chǎng)基金的最近7日年化收益率是以最近7個(gè)工作日日平均收益率折算的年收益率。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。

　　28.業(yè)界普遍認(rèn)為，1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金是證券市場(chǎng)發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國(guó)家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時(shí)，目前并沒(méi)有一致性的看法。一些人認(rèn)為，1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來(lái)的英國(guó)生根發(fā)芽、發(fā)揚(yáng)光大的，因此，目前人們更多地傾向于將1868年英國(guó)成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。

　　29.證券市場(chǎng)是為了解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　解題思路：證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。

　　30.任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰落期四個(gè)階段。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、穩(wěn)定期四個(gè)階段。處于不同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價(jià)格通常也會(huì)呈現(xiàn)相同的特征。

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